家族信托涉及在特定条件下进行资产调整或重新配置,有任何保险相关问题都可以联系我,我会竭力为您服务。
在家族信托资产配置环节中适应新需求的同时也要注意以下事项:
1、以“稳”为主,注重风险控制
设立家族信托的委托人一般经济实力较为雄厚,具有良好的社会地位和声誉。设立家族信托,更多的会考虑财富的保全和传承。因此,家族信托的资产配置要做到稳健的主动投资策略与优质的风险平衡策略相结合,主要保持资产安全,设计资产配置方案时要以长期稳定性为基础,匹配专业的风险控制能力,从而确保经济下行时期也能保持投资稳健,促进家族信托资产的长期安全稳定。
2、多元配置,分散风险
通过“跨资产类别、跨期限”,甚至是“跨币种、跨国别”实现资产的多元配置,不断分散风险,确保长期稳健收益,是家族信托资产配置的重要目标。受托人和投资顾问应当对固定收益类、权益类、现金管理类等产品按信托目的和委托需求的不同进行差异化配置,做到产品种类、组合形式、期限搭配的科学配置,在长期服务中及时响应,保持对市场波动及风险信号的敏感,同时具备较强的运营管理能力,满足家族信托财产长期和多元的配置需求。
3、保持流动性,合理匹配分配方案
由于委托人设立家族信托时往往设置了较为明确的分配方案,极有可能每月都会向多个受益人进行较为大额的分配。这要求受托人和投资顾问在设计资产配置方案时,要保证资产组合较为合理、充裕的流动性安排。
以上就是我的专业回答,希望我的十年所学,能为您的保险保障做出一份贡献,若还要不清楚的地方,欢迎点击右上角添加我的微信与我沟通。
发布于2023-12-21 19:32 北京

