企业如何利用自有资金理财，国债逆回购是否存在风险？-叩富网

企业如何利用自有资金理财，国债逆回购是否存在风险？

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国债逆回购逆回购

企业如何利用自有资金理财，国债逆回购是否存在风险？

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小尹经理

首席理财师首席理财师股票

帮助3.9万好评7.7万从业10年+

一、本次委托理财及购买国债逆回购的情况

（一）投资目的

为了进一步提高资金使用效率，公司拟在不影响正常生产经营和保证资金本
金安全的情况下，合理利用部分暂时闲置自有资金购买短期保本型理财产品及国
债逆回购品种。

（二）投资额度

在公司原有使用7,000万元人民币闲置自有资金购买保本型理财产品及国
债逆回购品种的基础上，再增加使用不超过人民币8,000万元的自有资金进行现
金管理，购买保本型理财产品及国债逆回购品种，在上述额度内，资金可循环使
用。

（三）资金来源

公司闲置自有资金。

（四）投资品种

1、理财产品投资品种

安全性高、流动性好、风险可控的短期保本型理财产品。

发布于2018-12-3 13:14 上海

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首席张经理首席张经理股票

帮助10万+ 好评1969 入驻6年

所谓国债逆回购，本质就是一种短期贷款，也就是说，个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益;而回购方，也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。通俗来讲，就是将资金通过国债回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即把钱借给别人，获得固定利息;而别人用国债作抵押，到期还本付息。逆回购的安全性超强，等同于国债。
安全性：
与股票交易不同的是，逆回购在成交之后不再承担价格波动的风险。逆回购交易在初始交易时收益的大小早即已确定，因此逆回购到期日之前市场利率水平的波动与其收益无关。从这种意义上说，逆回购交易类似于抵押贷款，它不承担市场风险。
不考虑CPI的因素的话，国债是一种在一定时期内不断增值的金融资产，而国债逆回购业务是能为投资者提高闲置资金增值能力的金融品种，它具有安全性高、流通性强、收益理想等特点，因此，对于资金充裕的机构来说，充分利用国债逆回购市场来管理闲置资金，以降低财务费用来获取收益的最大化，又不影响经营之需，不失为上乘的投资选择。

发布于2018-12-3 13:25 成都

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资深小陈资深小陈股票

帮助9.6万好评1.1万从业10年+

你好，投资国债逆回购的最大优点在于从买入的那一刻就开始计息，并没有资金的空当期，而到期后资金也可以马上进行再投资，大大提高了资金的使用效率。购买国债逆回购只需在电脑上用鼠标操作即可，在手续上也较为便利。

发布于2019-1-5 23:32 拉萨

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首席黄顾问首席黄顾问股票

帮助10万+ 好评7.9万从业7年

您好，国债逆回购是存在风险，但是很小，接近为零。我司实力强佣金还便宜

发布于2021-1-20 10:41 宁波

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毛顾问毛顾问股票

帮助10万+ 好评4208 从业5年

国内的国债逆回购操作基本上是没有风险的，欢迎咨询

发布于2021-1-27 21:29 成都

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资深毛经理资深毛经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业4年

您好，国内的国债逆回购操作基本上是没有风险的。开户过程中需要拍摄身份证的正反信息，准备身份证和银行卡，
佣金我公司在行业内一向很低！

发布于2021-6-1 10:41 厦门

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资深肖经理资深肖经理股票

帮助10万+ 好评6453 从业8年

您好，国债逆回购基本是没有风险的。

发布于2021-9-27 10:56 成都

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一对一

资深陈顾问资深陈顾问股票

帮助10万+ 好评3049 从业7年

你好，安全性都差不多，风险相当校所谓国债逆回购，本质就是一种短期贷款。也就是说，个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益；而回购方，也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。

发布于2018-12-3 13:26 北京

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一对一

小尹经理小尹经理股票

帮助4.5万好评1100 入驻7年

首发回答

授权公司经营管理层自该事项经公司股东大会审议通过之日起至2018年12月31日（包含在授权有效期内购买，但到期日在有效期后届满），在上述额度范围内行使该项投资决策权并签署相关合同文件，包括但不限于：选择合格专业理财机构作为受托方、明确委托理财金额、期间、选择委托理财产品品种、签署合同及协议等。
　　公司财务总监负责组织实施，公司财务部组成运作小组，根据公司闲置资金的情况，提出投资方案和可行性报告，负责具体操作。
　　二、投资要求
　　公司在对资金进行合理安排并确保资金安全的情况下，根据公司现金流的状况，及时进行国债逆回购和理财产品购买或赎回，投资以不影响公司日常运营资金需求为前提条件。
　　三、对公司的影响
　　鉴于目前公司自有资金在一定时间内处于暂时闲置状态的实际情况，为提高资金使用效率，保障公司和股东利益，在不影响公司正常运营和有效控制风险的前提下，最大限度地发挥自有闲置资金的作用，以暂时闲置自有资金进行投资理财，购买国债逆回购和安全性高、流动性好、低风险、短期（不超过1年）的理财产品。通过进行适度的低风险的投资理财，能够获得一定的投资收益，从而提升公司整体业绩水平。
　　四、风险控制
　　1.公司审计部负责对投资理财资金使用与保管情况的审计与监督，对国债逆回购和理财产品投资项目进行检查，并根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告。
　　2、金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入，并及时分析和跟踪理财产品的投向、项目进展情况，严格控制投资风险。

发布于2018-12-3 13:14 广州

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一对一

严经理严经理股票

帮助10万+ 好评2456 入驻6年

发布于2018-12-3 13:15 苏州

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期货孟经理期货孟经理期货

帮助2.5万好评2.2万入驻7年

你好，投资风险是客观存在的，所谓国债逆回购，本质就是一种短期贷款。也就是说，个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益；而回购方，也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。通俗来讲，就是将资金通过国债回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息；而别人用国债作抵押，到期还本付息。逆回购的安全性超强，等同于国债。
国债回购交易是买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交。亦即债券持有者(融资方)与融券方在签订的合约中规定,融资方在卖出该笔债券后须在双方商定的时间,以商定的价格再买回该笔债券,并支付原商定的利率利息。
国债逆回购是其中的融券方。对于融券方来说，该业务其实是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息；别人用国债作抵押，到期还本付息。

发布于2018-12-3 14:56 南京

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