FCA,FinancialConductAuthority的简称,中文为英国金融行为监管局英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,其外汇交易量居全球外汇市场首位。在全球金融监管领域,英国FCA素以严苛的监管条件而闻名,其所代表的权威性深受官大交易者和业内人士认可。
四大理由成就FCA监管权威性
理由一,FCA的授权标准非常严苛,经纪商必须在英国本地设有办公室,并且真实开展业务;经纪商需将用户资金分离出来,保存在FCA许可的银行中;需向FCA证明拥有足够的流动资金以支持公司的稳健运营。
理由二,FCA拥有金融市场干预权和违规处罚权,维护市场健康运行,对所监管的经纪商定期核查其资金情况和审批期运营操作规范;在特定情况下有权随时检查经纪公司的运营纪录和用户账户,以确保该公司遵守法规;对威胁行业诚信的时间或问题,会迅速并果断回应、处理,每个月会定期公布一些违纪的经纪商名单;如果经纪商违反规定,将会被处罚,甚至会被吊销牌照。
理由三,FCA监管的经纪商必须充分进行风险披露,经纪商需进行明确的风险告知,让用户客观并充分认识交易中存在的风险;经纪商要提供公平透明的报价,不能以高收益诱惑投资者。
理由四,FCA拥有更完善的交易者保护救济机制,投资者保护救济体系由三种运行制度构成:金融企业纠纷投诉处理:制度:在第一时间内妥善解决客户的投诉纠纷;金融督查服务制度(FOS):以第三方仲裁身份,处理金融企业与客户之间无法解决的纠纷;金融服务赔偿制度(FSCS)受FCA监管的经纪商一旦倒闭,其用户将有FSCS作为后盾,享受一定的资金赔偿。
总之,FCA致力于维护高效有序、健康诚信的金融市场。在FCA严格的监管之下,经纪商的合规性投资者利益更有保障
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发布于2018-11-17 15:02