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融资融券怎么理解？融资融券是怎样的

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资深程顾问

首席林经理首席林经理股票

帮助4.5万好评4.9万从业10年+

官方评定为【优质回答】

融资融券是一种证券信用交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。

融资融券有两种方式：融资和融券。

1、融资是指投资者向证券公司提供一定的担保物（如现金、股票、债券等），借入资金来买入标的证券（如股票、ETF、债券等）。这样，投资者可以用较少的本金来买入更多的证券，从而放大收益。当然，如果证券价格下跌，投资者也要承担更大的亏损。此外，投资者还要支付一定的利息给证券公司，作为借款的成本。

2、融券是指投资者向证券公司提供一定的担保物（如现金、股票、债券等），借入标的证券来卖出。这样，投资者可以在预期证券价格下跌时，先卖出借来的证券，再在价格低时买回还给证券公司，从而赚取差价。这种操作也叫做卖空。当然，如果证券价格上涨，投资者也要承担更大的亏损。此外，投资者还要支付一定的费用给证券公司，作为借券的成本。

总之，融资融券是一种可以增加投资收益和风险的交易工具。投资者在使用时应该了解相关规则和风险，并根据自身情况做出合理决策。

以上就是我的详细解答，还有哪里不懂或者需更多精准详细的帮助，欢迎随时联系，竭诚为您解答！！

发布于2023-8-29 14:16 深圳

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一对一

资深杨经理资深杨经理股票

帮助1.1万好评7108 从业5年

官方评定为【优质回答】

您好！很高兴为您解答：

融资融券是证券公司向投资者提供的一种信用交易服务，允许投资者通过借入资金或证券来进行投资。融资融券交易分为融资交易和融券交易两种：

1. 融资交易：融资交易是指投资者向证券公司借入资金购买证券。投资者需要将所购买的证券作为担保，并将购买证券所产生的利息支付给证券公司。在融资交易中，投资者可以通过支付较少的保证金来购买更多的证券，从而放大投资收益。然而，如果证券价格下跌，投资者可能面临保证金追缴甚至强制平仓的风险。

2. 融券交易：融券交易是指投资者向证券公司借入证券并卖出。投资者需要在未来某个时间将相同数量和种类的证券买入并归还给证券公司。在融券交易中，投资者可以通过卖出借入的证券来获取收益，但需要注意股票价格上涨的风险。如果股票价格上涨，投资者需要以更高的价格买回股票归还给证券公司，从而面临亏损风险。

融资融券交易具有一定的杠杆效应，可以在一定程度上放大投资者的收益，但同时也放大了投资者的风险。因此，在进行融资融券交易时，投资者需要充分了解相关风险，并根据自己的资金状况、风险承受能力和投资目标来制定合理的投资策略。同时，选择合适的券商和服务也是至关重要的。

以上就是我的介绍，如果您这边还有问题需要咨询可以点我头像加我微信，24小时在线。

发布于2023-8-21 20:46 上海

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一对一

证券刘经理证券刘经理股票

帮助9.9万好评2313 从业10年+

官方评定为【优质回答】

融资融券是一种杠杆式的股票交易方式，旨在允许投资者借助券商提供的资金进行股票交易。融资指的是借入资金进行买入操作，而融券指的是借入股票进行卖出操作。

具体来说，融资融券的方式如下：

融资：投资者可以向券商申请融资，即借入资金用于股票交易。券商通常会根据投资者的抵押物，如股票、债券等，提供一定比例的借款。投资者可以利用这笔借款增加投资的力量。

融券：投资者可以借入其他投资者的股票，并通过卖出操作获得现金。这种操作要求在一定时间内归还借入的股票，以实现买入操作的平仓。

投资者要进行融资融券交易，通常需要满足券商规定的资格条件和抵押物要求。同时，在进行融资融券交易时，请注意以下几点：

杠杆风险：融资融券交易涉及使用借入资金进行投资，因此风险较高。投资者应谨慎评估自己的风险承受能力，并制定合理的投资策略。

券商规定：不同券商对融资融券交易的规定和限制可能会有所不同。投资者应仔细了解券商的规则和要求。

监管限制：融资融券交易受到监管机构的规定和限制。投资者应遵守证券法律法规和相关规定。

建议在进行融资融券交易之前，投资者仔细阅读券商的规定和相关风险提示，并根据自身情况谨慎决策。如有需要，也可以咨询专业的金融机构或投资顾问，欢迎加我咨询1

发布于2023-9-26 13:38 长沙

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资深张经理资深张经理股票

帮助10万+ 好评2.6万从业10年+

回答：融资融券利率一般在8.35%上下，国内每家证券公司都有着自己收费标准，利率主要是根据券商的标准所调整的。要是需要办理低利率的两融账户，可以找到线上的客户经理提前将利率降低，开通融资融券账户是需要到营业部临柜办理的，办理时需要本人携带身份证、银行卡亲自办理。

融资融券的本质其实就是借钱和借券。信用账户开立的要求：
1、办理两融开户前需要进行验资，满足20个交易日日均50万
2、需要半年的交易经验
3、已开立实名普通证券交易账户

如果还有什么问题欢迎右上角电话或者微信在线联系我，我司两融的费用很优惠！我司开户利率5%！百万资产免费为您办理VIP交易通道~

发布于2023-8-9 10:54 北京

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资深-何经理资深-何经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 入驻9年

融资融券开户需要20日期间日均达到50万资金的要求，有之前六个月的交易经验，直接咨询客户经理给您找附近营业部办理。

免费带您享受行业内部极低利率！利率低至4.99%！

发布于2023-8-9 10:54 北京

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资深黄经理资深黄经理股票

帮助10万+ 好评2.3万知无不言

市场上的证券公司开通融资融券的利率是可以给到8%上下，券商会根据您的实际情况来提供两融利率优惠的政策，一般要在券商所规定的范围进行调整。您想要办理融资融券开户利率低的话，在网上单独联系客户经理，这样客户经理就可以给您进行调整。开立两融账户需要到营业部柜台办理，同时需要注意一个投资者只能办理一个两融账户。

融资融券其实是一种新型交易工具，可在行情好的时候放大收益，也可在行情弱的时候进行空仓操作，甚至部分可以实现T+0交易。如果投资者想要申请两融账户，那么就需要满足以下要求：
1、开通前20个交易日的日均证券类资产不低于50万元
2、还有从事证券交易的经验满足半年以上的
3、如实进行风险测评，开通两融结果要求为积极类型或进取型

以上就是您的问题所给的专业解答。我司为上市券商，给到您佣金行业低价，两融利率可以给到5%以下，期权1.7！免费赠送极速交易通道！我司支持QMT、Ptrade等量化交易软件！

发布于2023-9-6 10:52 北京

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资深小周经理资深小周经理股票

帮助10万+ 好评4.5万从业9年

融资融券是做多和做空的一个非常重要的投资工具，融资是当你在证券想买入某股票但资金不足时，向券商借钱买股就叫做融资；
融券是当你觉得某只债券会下跌时，向券商借入一定债券以高价卖出，再以低价买入还给券商，从而赚取差价，就叫做融券。
由于融资融券账户是信用业务，所以您想要开通融资融券帐户需要满足一些条件如下：
1、投资者参与证券交易6个月以上。
2、申请开通融资融券权限前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于50万元，如果是100万则10个交易日之后就可以开通
3、股票交易知识测评达到80分及以上。
4、风险承受能力在积极型及以上的有效状态。
满足以上的条件之后带上身份证和银行卡到线下营业部进行开户

融资融券每家给的不一样，找我开户，专项利率低至4.5%，佣金成本价。

两融低利率开户是比较简单和方便的，加客户经理的话可以为您省去较多的麻烦，我司专项利率低至4.5，客户经理有低利率开户的渠道，还可以为您答疑解惑

发布于2024-5-28 10:15 北京

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券商田经理券商田经理股票

帮助7896 好评10万+ 从业9年

该回答已获得37个赞同

1.如何理解融资融券交易

融资融券交易又称信用交易，分为融资交易和融券交易。融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入资金用于证券买卖，并在约定的期限内偿还借款本金和利息。

融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用。

融资融券交易具有财务杠杆效应和双向交易机制，可获得更多的交易筹码，从而放大交易的收益和亏损，看好行情可做多，不看好行情可做空，不管涨跌都有赚钱的机会。投资者也可运用这两个特性实现更多的交易策略，以达成套利交易，风险对冲等效果。

2.融资融券开户

融资融券开户需满足：①最近20个交易日日均资产≥50万人民币；②从事证券交易满6个月 (含其他券商交易时间)；③风险承受能力C4、C5等条件。

券商两融业务是面向全国的，开两融账户需要到券商线下营业部办理，一般规模中大型的券商在全国重要城市都有营业部的，投资者提前跟券商客户经理确认清楚后，在交易日交易时间去离自己最近的该券商营业部办理就可以了。

融资融券开户要求相对较高的，想参与的在满足条件时及时开通，想用时随时可用，以免出现想参与时不满足条件而错过交易机会。

3.融资融券交易的基础操作

①担保品划转

将普通账户买入的担保品证券提交到信用账户充抵保证金，以及将信用账户符合风控条件的证券划转到普通账户。新开户客户次一交易日方可划转，当日成交买入的证券可划转，划转委托提交后T+1 到账。

②担保品买入

使用自有资金买入担保品范围内证券（类似普通账户买入，不产生利息支出），自有资金不包含融券卖出所得资金（特定货币ETF可以），买入证券将按照折算率打折后计算可用保证金，具体买入数量会受到持仓集中度等风控限制。

③担保品卖出

卖出信用账户持仓内证券，卖出证券如有融资负债需优先还款，剩余资金归自有可用资金。

④融资买入

向证券公司借入资金买入融资标的证券，随借随还，按日计息，算头不算尾，当日归还负债部分不计息。

⑤融券卖出

向证券公司借入证券卖出融券标的证券，次一交易日方可归还，按日计息，算头不算尾，融券卖出委托价格不得低于最新成交价，没有成交的不得低于前收盘价。

⑥现金还款

使用可用资金（融券卖出所得资金不能用于现金还款）直接归还融资负债和其他负债，先息后本，默认按照合约截止日期顺序还款，可指定合约还款。

⑦卖券还款

卖出持仓证券，优先归还所有融资负债和其他负债，剩余归自有可用资金，默认按照合约截止日期顺序归还，可指定合约还款（需优先指定同代码合约）。

⑧直接还券

使用持仓证券直接归还融券负债，融资买入的证券不能用于直接还券，不能归还当日新产生的融券合约，还券后日终将扣收融券合约息费，可用资金不足将借入其他负债并按照融资利率计息。

⑨买券还券

买入证券直接归还融券负债，优先使用融券卖出所得资金买入，不能归还当日新产生的融券合约，还券后日终将扣收融券合约息费，可用资金不足将借入其他负债并按照融资利率计息。

⑩合约展期

合约到期日前20 个交易日内可对融资融券到期合约进行展期申请，审批通过后将于到期日日终扣收合约息费并对合约展期不超过180 天。

相关问题可随时微信交流，提供一对一解决方案。

发布于2024-8-20 13:58 北京

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资深郑经理资深郑经理股票

帮助9.1万好评619 从业3年

融资融券是目前最正规的加杠杆炒股的方式，如需办理融资融券账户可以联系我，融资融券利率低至5%，全国各地都可以办理融资融券业务，满足您的各项需求，节约您的时间和成本！

发布于2023-8-9 10:54 深圳

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梁经理梁经理股票

帮助10万+ 好评2364 响应及时

融资融券是指投资者用自己的信用账户资金和证券为担保，支付一定利息后向证券公司借钱买入股票，以及向证券公司借股票卖出做空的交易行为。我处开户两融，佣金和利息都是超低的！满足你的需求！

发布于2023-8-9 10:54 广州

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资深张经理资深张经理股票

帮助4.4万好评147 从业6年

融资融券其实很简单的，你只要把它理解为加杠杆，也就是所谓的借钱借券进行炒股即可。参与该项操作，首先需要投资者有50万的资金门槛以及半年的股票交易，先开通股票账户之后才可以开两融。
我司两融利率五以下，欢迎在线咨询！融资额度充足！

发布于2023-8-9 10:54 温州

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资深林经理资深林经理股票

帮助10万+ 好评2.3万从业7年

融资融券可以放大您一倍的资金量炒股，开户有统一的门槛条件，全市场证券交易时间达到6个月及以上，最近20个交易日的日均证券类资产不低于50万元。联系康经理办理超低佣账户！融资利息4.8！让您的投资少走弯路！节约更多资金！

发布于2023-8-9 10:55 上海

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客户经理刘客户经理刘股票

帮助10万+ 好评1.9万从业6年

现在，各证券公司的两融开户利率有所不同，若想开通融资融券账户，建议提前联系客户经理讨论利率和佣金，开户需要亲自到证券公司的线下营业部办理，且注意，投资者只能开通一个融资融券账户。
融资融券是向券商借款或借券来投资股票的一种方式，开通两融业务需要满足以下条件：
1、在前20个交易日的日均资产达到50万元以上；
2、应有半年以上的证券交易经验；
3、投资者测评时间应在2年内，且结果为积极型或进取型。
超低佣找我不看资金量！！全国均有营业部！来就给内部超值成本价！手续费绝对让您满意！中国人不骗中国人！

发布于2023-8-9 10:55 南昌

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资深苏经理资深苏经理股票

帮助10万+ 好评5.2万从业9年

融资融券就是向证券公司借钱和借券，开通需满足20个交易日日均资产50万，6个月以上交易经验。身份证，银行卡准备好，然后去证券公司开立；两融交易会收取一个以年化计算的利息，选择我司，息费5.5以下大优惠，佣金成本价。

发布于2023-8-9 10:58 深圳

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资深小陆经理资深小陆经理股票

帮助10万+ 好评5.1万从业4年

现在融资融券的交易手续费可以低至给到成本价，证券公司两融账户利率会根据公司的实际情况来进行调整，如果您对融资融券的利率有特殊要求，建议您提前预约客户经理办理，券商的客户经理一般有低利率的开户渠道。带上您的身份证和银行卡，在下午3点半前去到证券公司办理两融开通。

融资融券除了基本的交易佣金之外还会额外收取一个年化的利息。符合条件即可开通：
1、要求投资者在过去20个交易日中，账户内平均资产在50万元以上
2、股票交易经验超6个月
3、您近两年内的风险测评结果得是积极型或者进取型

以上是我对您问题的回答，我司现在开户优惠力度大，佣金低至成本价，两融利率5%以下，期权手续费1.7元每张！免费赠送极速交易通道！我司支持网格交易、量化交易！

发布于2023-8-22 11:23 深圳

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资深小夏经理资深小夏经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 从业10年+

券商开通两融账户的佣金是在8%左右的，两融利率一般是根据资金量来进行调整，建议您在开通两融账户前找客户经理协助办理。满足两融开通条件需要准备银行卡和身份证营业部临柜办理。现在投资者只能办理一个两融账户，建议您对比清楚之后再进行办理。

融资融券业务实际上就是指投资者向证券公司借钱借券的行为，两融开户的条件：
一、满足前20个交易日日均资产在50万元以上
二、同时需要有半年交易经验
三、风险承受能力在C4以上

开户联系我，一对一免费指导办理，融资融券利率5.0，支持量化Prade/QMT，通达信和同花顺等三方软件，期权给你1.7元/张，无套路无门槛即可拿到成本价手续费，开户免费指导办理！

发布于2023-9-4 22:12 上海

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资深杨经理资深杨经理股票

帮助10万+ 好评5.1万知无不言

融资融券利率通常在8%到6%上下，我司融资利率现阶段不高于5.5%。两融利息是按天计息的，根据融资金额占有天数收取一定利息。投资者是需要满足半年交易经验和20日日均资产50万才能开立的；交易交易要满半年。

还有其他问题随时联系我哦。找我开户马上让您体验低佣交易！！融资利率5%！

发布于2023-10-20 16:43 南京

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资深小梦经理资深小梦经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 从业10年+

两融账户开立利率一般标准在8%，现在两融开户利率各家证券公司有所不同，您想要融资融券账户利率可以预约客户经理办理。达到开户条件后需要带身份证和银行卡就可以到证券公司营业部现场开通，两融信用账户目前一人只能办理一个账户，建议您考虑周全再选择券商办理开户。

两融业务其实就是借钱买券，借券卖出的行为。开通两融账户需要满足一定条件：
一、开通两融账户需要您满足20个交易日日均资产不低于50万元
二、满足180天以上的投资交易经验
三、评估风险承受能力

我司前十券商，两融专项利率低至4.8！！期权1.7元！支持量化Prade/QMT，和主流第三方软件通达信同花顺登录。开户一律可以享受低佣金。找我开户直享优惠价佣金！

发布于2023-12-22 16:56 杭州

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资深苏经理资深苏经理股票

帮助10万+ 好评3.8万从业7年

"两融是股票交易中的一种融资方式，通俗来说就是证券公司向客户提供融资和融券服务，客户可以利用自己的资金和券商提供的资金进行股票买卖，并支付一定的利息及费用。
两融开通需要以下三个条件
1.开通前20个交易日日均资金不低于50万，可以包含（现金，股票，基金，可转债）。
2.至少要有半年以上的交易经验，从第一笔证券交易开始算起。
3.满足条件之后就可以联系客户经理进行融资融券预约，在约定时间内到营业部柜台办理。
如需办理融资融券账户可以联系我给您低佣金和利率，全国各地均可办理融资融券，满足您的各项需求，支持同花顺登陆！我司利率低至5.0%，找我开户让您投资少走弯路！"

发布于2024-1-18 16:46 广州

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资深刘经理资深刘经理股票

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

融资融券：融资是借钱来买证券；融券是借证券来卖。证券公司的两融费率是可以协商给到成本价的，融资融券有1：1的比例杠杆，可以帮您扩大资金来进行股票交易，客户经理会根据您的资金量和交易量给一个相对低的佣金以及利率的，开通融资融券的账户需要携带身份证和银行卡前往券商柜台进行开通。

证券融资交易的开展需要满足以下几个条件：
1、过去二十个交易日内的日均资产有五十万
2、半年证券交易经验
3、个人风险承受评价为C4或更高

低费用账户欢迎在线找我详聊！VIP成本价佣金提供给到您，两融专项利率4.8%，期权手续费1.7元每张！ETF可转债万0.5!100万免费办理快速交易通道！支持量化交易、网格交易！我司是支持第三方软件登录的！

发布于2024-3-7 13:45 上海

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