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什么叫融资融券？融资融券有哪些规则和特点？

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什么叫融资融券？融资融券有哪些规则和特点？

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首席理财师

首席林经理首席林经理股票

帮助4.5万好评4.9万从业10年+

官方评定为【优质回答】

融资融券是指投资者通过向证券公司提供担保物，或通过向证券公司借钱等方式来购买或卖出证券的行为。通俗易懂的解释为：“融资”也就是通过借钱的方式购买证券，“融券”就是指通过借证券的方式将证券卖出；之后由投资者按时偿本付息。

融资融券交易有一些规则和特点，主要有以下几点：

1、投资者需要开通专门的信用账户，并签署相关协议。

2、只能在规定的标的证券中进行融资融券交易，并且要满足一定的保证金比例。

3、需要在约定的期限内归还借入的资金或证券，并支付相应的利息或费用。如果逾期未归还，证券公司有权强制平仓或代为还款。

4、融资融券交易可以增加投资收益和风险。如果预测正确，投资者可以放大收益；如果预测错误，投资者也要承担更大的亏损。

综上所述，融资融券交易是一种高风险高收益的投资方式，需要投资者有较强的风险承受能力和市场分析能力。投资者应该充分了解相关的业务流程、费用、风险和注意事项，做到理性投资。

以上就是我的详细解答，还有哪里不懂或者需更多精准详细的帮助，欢迎随时联系，竭诚为您解答！！

发布于2023-8-29 14:23 深圳

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小李经理小李经理股票

帮助10万+ 好评413 从业6年

官方评定为【优质回答】

您好，融资融券是指投资者在证券市场上，通过券商向其提供的融资额度进行融资买入股票（融资），以及借入股票后进行卖空交易（融券）。这种交易机制允许投资者在自己的资金基础上，借用券商的资金或股票，从而进行更灵活的交易策略。

融资融券的规则和特点主要有以下几点：

融资规则：投资者可以通过向券商抵押一定的证券品种，获得一定的融资额度。融资额度通常是根据抵押品的市值和券商的融资规定来确定的。投资者可以将融资额度用于购买股票，从而扩大自己的购买力。

融券规则：投资者可以通过向券商借入一定数量的股票，然后将这些股票卖空（即在未持有的情况下先卖出），等待股价下跌后再买入还给券商。融券交易允许投资者在股票下跌时获利，同时也增加了市场的流动性。

利息费用：融资融券交易都涉及到资金或股票的借入，因此投资者需要支付相应的利息费用。融资部分需要支付利息给券商，而融券部分则需要支付股票借入费用。利息费用是根据借入金额和利率来计算的，投资者需要注意成本控制。

风险管理：融资融券交易涉及较高的杠杆比例，可以放大盈利，但也会放大亏损。因此，投资者在进行融资融券交易时需要更加谨慎，充分了解市场风险，制定合理的风险管理策略。

限制规则：融资融券交易可能受到证券交易所和监管机构的限制，包括可融券品种、融资额度、融券数量等。投资者需要遵守相关规定，以确保合规交易。

总体而言，融资融券是一种复杂的交易方式，它提供了更多灵活的交易策略和机会，但也伴随着较高的风险。投资者在参与融资融券交易之前，应该充分了解交易规则和风险，谨慎决策，并确保自己有足够的投资知识和经验。

发布于2023-7-27 09:40 西安

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资深王经理资深王经理股票

帮助539 从业3年专业满分

官方评定为【优质回答】

您好A股市场中，投资者要开通融资融券账户(两融账户)，需满足一定的条件。

一，以下是开通两融账户的主要条件和要求:
1、投资者类型:投资者应为具备独立承担民事责任能力的自然人、法人和其他组织。
2、资金要求:投资者的证券账户资产(包括股票市值、基金份额市值及可用资金等)应在开户前
的20个交易日内至少有一天不低于人民币50万元(或者经相关部门认可的其他币种等值的金
额)。
3、信用评估:投资者需接受券商的信用评估，以确定其信用等级和风险承受能力是否符合融资融
券业务要求。
4、投资经验:投资者应具备一定的投资经验，了解融资融券业务的基本操作和风险，能够自主判
断和承担投资风险。
5、风险揭示和协议签署:投资者需认真阅读并签署融资融券风险揭示书，了解并自愿承担融资融
券业务的风险。此外，投资者还需与券商签署融资融券业务协议。
6、开立融资融券账户:投资者在满足以上条件后，可以向券商申请开立融资融券账户。券商会为
投资者开设融资账户和融券账户，并为其办理相关手续。
在开通融资融券账户后，投资者应合理运用杠杆，注意风险管理，遵守相关法律法规和券商的规
定，以降低投资风险。需要注意的是，不同券商可能会有额外的条件和要求，投资者在开通两融账
户前应详细了解券商的具体规定和佣金费用。

二，在股票融资融券交易中，经常有人会出现平仓的信息提醒，是因为交易所监管规定:

1，维保比例超过300%时，可做取现或者转股操作（可以提取的）提取后维持担保比例不得低于300%是你提取之后担保比例要大于或等于300%。

2，维保比例低于140%时为警戒线，提醒关注及时补充担保品，或减仓规避平仓风险
3，维保比例低于130%时为追保线，两个交易日需追加担保品或者减仓，(追保必须就在下一个交易日内提高到140%以上）
4，维保比例低于110%时为紧急平仓线，客户如果不追加保证金或者减仓，将面临平仓风险

维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和)（简单点就是总资产/总负债）

5，如果投资者时刻关注，能足够采取相应措施，将维保比例始终维持在130%以上，那这样就更好了。

没有维持的话有以下相应措施：

5.1 如果普通账户还有证券持仓，并且属于担保品范围，建议提交到信用账户以增加担保资产，适当的提高维保比例

5.2 如果存管银行还有资金，建议在下午4点前转账到信用账户，并以现金归还的形式归还相应负债，以最大限度提高维保比例。

5.3 如果前两者上还不满足维保在130以上应该理性卖出部分相应持仓，归还相应负债，来最大限度提高维保比例否则会面临追保期需要卖出更多持仓证券，采取以上措施的同时，由于信用账户在日终清算会把当日利息叠加到负债当中，日终维保比例会再低一点。所以尽量在前述措施中留够余量，比底线130%再高一点比较好。

交易内容请以最新的为准，更多内容以及开户欢迎交流。

“市场有风险投资需谨慎，本文章不做投资意见参考，不构成投资买卖建议和判断，请投资者理性投资”。

发布于2023-8-3 10:11 成都

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资深张经理资深张经理股票

帮助10万+ 好评2.6万从业10年+

证券公司融资融券利率是能协商调整的，每家券商的费率都不一样，可以根据您的资产量来协商佣金利率的。如果您要办理两融账户低利率账户，开户前联系客户经理，可以申请优惠利率。满足融资融券开立条件之后，准备好本人身份证和银行卡去证券公司临柜办理开户。

两融其实就是跟证券公司借钱和借券来进行炒股，并且向券商支付利息的行为。办理两融需要满足的一定条件以及注意事项：
1、在近二十个交易日内日均资产不得低于50万元
2、股票交易经验超6个月
3、风险测评问卷为C4、C5

如您还有什么疑问，欢迎您咨询我。欢迎随时联系我，找我开户让您投资少走弯路！佣金低到不怕您去对比，两融利率5%以下，佣金低至成本价、期权1.7一张！

发布于2023-7-26 09:02 北京

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首席南经理首席南经理股票

帮助10万+ 好评1.4万入驻6年

融资融券，开通的门槛是50万资金验资和半年的交易经验，去营业部现场办理就好了，带上您的身份证、银行卡，不需要其他资料的，利率上面我公司是直接安排4.99%以下！

发布于2023-7-26 09:03 北京

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资深-何经理资深-何经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 入驻9年

融资融券开户需满足20日日均50万和半年交易经验才能开通的，半年交易经验，推荐网上联系客户经理开通，线下办理分分钟搞定。

敢说没有哪家比我更低，低利率在线咨询！利率低至4.99%！

发布于2023-7-27 10:28 北京

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资深黄经理资深黄经理股票

帮助10万+ 好评2.3万专业满分

融资融券费率在6.0%左右,具体两融利率是要看您所选择的开户渠道，不一样的券商给的优惠渠道、力度都是不一样的哦。如果您对两融手续费有着特殊的需求，可以提前预约联系好客户经理协商获取优惠方案，这样就能办理低费用账户。现在融资融券账户一人只能办理一个账户，您需要考虑周全再进行开户，开户需要到线下营业部进行办理。

两融是指投资者向证券公司提供担保品，例如现金或者是股票等，来借入资金购买股票或者借入股票再将其卖出的行为。关于两融需要满足一定要求才能够办理的：
1、最近20个交易日内，证券账户日均资产不低于50万元
2、在证券市场中交易时间超180天以上
3、已开立实名普通证券交易账户

有办理证券开户的问题可以联系我，我司手续费优势明显，手续费都可以去给您申请！成本价佣金给到您，我司利率直接5%以下，期权手续费给到1.7！VIP极速通道免费赠送给大资金量客户！支持同花顺登录！

发布于2023-9-6 10:47 北京

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资深小周经理资深小周经理股票

帮助10万+ 好评4.5万从业9年

两融是指券商向客户提供资金，让客户以已持有的证券（现金或者股票以及其他证券）作为质押品，进行融资买入证券的行为。一般来说，券商会提供一定比例的资金，客户需要提供另一部分的资金或证券作为质押，用于融资买入证券。
信用账户开户前需要验资，20个交易日日均50万，且有6个月以上交易经验。
中登系统4点关闭，最好在三点前去证券公司办理，给办业务留下充足时间；
两融利率现在市面上默认的利率是8.35%，但是你如果想要低利率的融资融券，那你可以直接联系网上客户经理进行一对一的沟通协商就可以了我司专项利率低至4.5以下，支持网格和量化交易，欢迎咨询

开通两融低费率账户可以直接联系线上联系客户经理进行，通过客户经理的渠道申请开户，欢迎找小周经理，专项利率低至4.5以下，欢迎您的咨询

发布于2024-5-28 10:16 北京

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资深小梦经理资深小梦经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 从业10年+

一般开通两融利率默认在8.35%左右，申请调低可以节约交易成本。想要获得两融低利率需要在线跟证券公司客户经理取得联系，办理两融账户是需要到线下证券公司的柜台申请开通的，现在融资融券账户一人只能办理一个，建议您办理前考虑周全再选券商开户。

融资融券账户就是信用账户，开通两融账户的条件：
一、您资金账户里有50万元
二、需要有6个月交易经验
三、投资者不存在限入市场的情况

本公司属于老牌上市券商，无门槛可享受VIP费率，融资融券低至5%，支持量化Prade/QMT，和主流第三方软件通达信同花顺登录。在我这能开到行业冰点的手续费，右上角点击微信或电话均可！

发布于2023-7-26 09:02 杭州

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资深林经理资深林经理股票

帮助10万+ 好评2.3万从业7年

唯一的正规渠道加杠杆炒股就是融资融券，开两融是需要满足20日日均50万和半年经验即可的。去券商营业部双录开通两融权限，我司深圳首家上市券商！线上开户新政策！费用全面给您到极低成本！两融4.8，其他您可想而知！

发布于2023-7-26 09:03 上海

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资深小陆经理资深小陆经理股票

帮助10万+ 好评5.1万从业4年

现在券商的融资融券利率一般是在6%左右，现在两融账户的交易手续费是看资金量的大小来商量降低的，办理两融账户是可以与客户经理商量办理低利率账户的。达到融资融券权限的条件后，你要带上身份证和银行卡到证券公司营业部现场开通。

两融是正规安全的一种加杠杆交易方式，满足以下的条件即可开通两融账户：
1、资金账户内满足20个交易日日日均50万资产或者更多
2、从事证券交易经验符合六个月以上的时间
3、在2年以内的测评时间里，风险测评结果须为积极型或者是进取型

以上是我对您的问题回答。我司属于上市老券商，安全可靠，给您优惠两融利率！无门槛成本价佣金，两融利率5%以下！！！

发布于2023-7-26 10:14 深圳

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资深苏经理资深苏经理股票

帮助10万+ 好评3.8万从业7年

您好，融资融券是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。

申请信用交易账户主要有以下两个方面要求：普通账户资产开通前20交易日每日平均值不低于50万元，本人必须在证券市场有半年以上的交易经验，满足条件后带上本人身份证到最近营业部柜面开通。股票开户线上开通没有费用，18周岁是开户的法定年龄，身份证和银行卡是开户必须要有的。主要开户流程有上传身份信息，完善个人资料，风险承受能力测评，开户意愿确认等等。

我司股票佣金绝对低，融资费率低到5%，期权手续费每张1.7元，百万资金免费开通极速交易通道，开户请加微信！

发布于2023-7-26 11:50 广州

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资深郑经理资深郑经理股票

帮助9.1万好评619 从业3年

简单的说两融就是我们向证券公司借钱来进行操作，融资融券的要求是20日日均50万以上的资金门槛，以及半年以上证券交易经验。融资融券满足条件后携带身份证和银行卡就可以直接去柜台办理这个业务。我司两融利息不限资金做到5，还能下降！

发布于2023-7-27 13:24 深圳

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资深刘经理资深刘经理股票

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

你好，简单来说就是借钱炒股，融资融券就是向券商借一倍的资金来炒股，或者将已有的证券质押给券商借款，融资融券的杠杆比例1:1。股票交易佣金现在默认是万三，预约客户经理可以优惠。可以手机开户，不需要去营业部。手机下载APP后一般10分钟左右完成。18周岁以上就可以办理，准备好身份证银行卡就可以直接在网上办理开户，非常的方便

下面为您介绍几个降低佣金的办法：
1.首先要找客户经理开户，这样服务关系就在客户经理的名下，它们就可以有资格帮您降低佣金了。
2.不要直接去官方网站或者app直接开户，官方开户佣金默认都是比较高的，佣金一般都是在万三到万五之间的，因为不属于引流客户，而且这个是开户之后就不能进行调整的了，
3.选择大的证券公司，规模大的证券公司，它的资金背景实力更强，公司更加靠谱，不同券商交易佣金标准不一样我们可以在咨询后选择佣金低的一家

融资利率调低方法如下
1.开户前了解市场情况是很重要的，您可以观察利率市场的波动情况，利率低时办理就比较好
2.一般而言客户资金规模越大利率也就越低一些。
3.客户经理可以帮助您协商低利率的账户的，所以开户前提前联系好客户经理进行协商
4.提高交易频率，交易的越频繁证券公司可以转取的钱就会更多，那么这种情况下是可以联系券商申请低利率的

预约小琴开户即可享受到优惠佣金！更多新客优惠政策等你来领取！
我可以为您降低很多佣金，任何问题免费解答。

发布于2023-8-8 14:24 上海

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梁经理梁经理股票

帮助10万+ 好评2364 行业top

融资融券交易，又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（做多，融资交易）或借入证券并卖出（做空，融券交易）的行为，包括券商对投资者的融资融券和金融机构对券商的融资融券。两融的开通得要满足二十个交易日日均50万，以及半年的交易经验，开户临柜办理。

我们公司有特殊政策，两融的佣金和利息能超级便宜的！

发布于2023-8-14 14:20 广州

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资深杨经理资深杨经理股票

帮助10万+ 好评5.1万知无不言

融资融券利率正常在8%到6%上下，两融的交易费用主要有佣金和利息，可以提出调低佣金和利率来节省交易费用。两融业务的开立是需要前往线下券商的柜台进行办理的，两融信用账户目前一人只能办理一个账户，建议您考虑周全再选择券商办理开户。只要您达到20交易日日均资产不低于50万，半年投资经验，就可以申请开通。

如果您这边有需要低佣金账户的话，欢迎微信电话联系我！全国有营业部的上市券商而且没有入金要求就能给到您较低的佣金，两融利率低至4.99%，支持同花顺等第三方登陆！

发布于2023-10-20 16:44 南京

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客户经理刘客户经理刘股票

帮助10万+ 好评1.9万从业6年

两融开户就选刘经理。利率联系我4.99%，
融资融券就是借钱炒股，若投资者的交易经验不少于半年，且20日日均资产达到50万，则可以申请办理两融账户。当您满足条件时可以随时联系我们的线上客户经理我们将为您提供一站式的开通服务和个性化的低利率优惠方案。
想要成本价佣金找我就对了，不看资金量！上市老牌券商，支持同花顺等第三方交易软件，来就给！

发布于2023-11-29 11:18 南昌

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资深小静经理资深小静经理股票

帮助10万+ 好评7.8万入驻3年

您好，两融是指融资与融券，融资即融入资金，借证券公司的资金来扩大投资杠杆，以较小的资金获得更高市值的股票。融券即借入证券（股票等有价证券），融入证券后可以先卖出，待证券价格下跌后再买回来还给券商，这样就实现了做空。

①、在任何一家券商从第一笔交易开户算起满6个月，如果不清楚可以咨询客户经理进行查询
②、最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元。
③、要求客户风险测评问卷为C4、C5，即积极型和进取型的客才能开通，需有较强的风险承受能力，最低风险承受能力者或C1不允许开通。

融资融券的利率默认是在8.35%，后续通过协商是可以把利率做到成本价的，我司专项利率可以低至4.5，融资融券的利率联系客户经理可以调整的，还有股票、可转债以及ETF佣金可以低至成本价，欢迎咨询

发布于2024-3-12 21:35 杭州

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资深小妮经理资深小妮经理股票

帮助10万+ 好评8.6万从业10年+

目前券商开通两融账户的利率为6%，券商按照投资者的资金规模、交易频率来进行调整，融资融券低费率是需要和券商的客户经理进行沟通。两融账户的开立是需要去券商现场办理的，提前准备好身份证、银行卡。

融资是指投资者向证券公司借资金购买股票；融券是指投资者向证券公司借股票卖出后获得收益。如果投资者想要申请两融账户，那么就需要满足以下要求：
1、投资者需要在近二十个交易日的日均资金达到五十万以上
2、您需要满足有6个月以上交易经验
3、投资者没有在黑名单中

全天二十四小时，专业为您解答！给您优惠成本价佣金，期权佣金1.7元/张，我司的融资专项利率4.5%，ETF、可转债给到万0.5，国债逆回购一折给到您，快速交易通道免费提供，开户即可免费开通量化交易。支持同花顺登录交易哦！

发布于2024-3-28 15:08 上海

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晨经理晨经理股票

帮助5.3万好评978 入驻9年

融资融券是一种证券市场上的信用交易方式，它允许投资者在提供一定担保物的条件下，从证券公司借入资金买入证券（融资）或者借入证券并卖出（融券）。这种机制为投资者提供了更多的交易策略选择，增加了市场的流动性，并有助于完善价格发现机制。

融资融券的规则和特点

1.担保物要求：投资者需要提供担保物，如现金、股票、债券等，作为融资或融券交易的保障。

2.保证金比例：融资融券交易需要维持一定的保证金比例，即投资者提供的保证金与交易金额的比例。融资买入时的保证金比例通常不得低于100%，而融券卖出时的保证金比例通常不得低于50%。

3.维持担保比例：投资者的账户需要维持一个最低的担保比例，以确保担保物价值足以覆盖融资融券债务。如果该比例低于要求，投资者需要追加担保物。

4.标的证券限制：并非所有证券都可作为融资融券的标的。交易所会根据市场情况和证券的流动性、风险等因素，确定并公布可进行融资融券交易的标的证券名单。

5.风险控制：融资融券业务具有一定风险，特别是当市场波动较大时，可能会导致投资者的保证金迅速减少，从而需要追加保证金或面临强制平仓的风险。

6.监管要求：融资融券业务受到严格的监管，证券公司需要对客户的融资融券交易进行监控，并及时向交易所报告异常交易行为。

7.投资者资格：参与融资融券业务的投资者需要满足一定的资格条件，如资产规模、交易经验等。

8.费用和利率：融资融券交易会产生一定的费用和利息，投资者需要支付给证券公司融资利息或融券费用。

9.信息披露：投资者在进行融资融券交易时，需要向证券公司申报相关信息，如持有的限售股份情况等。

融资融券业务为投资者提供了更多的投资策略和机会，但同时也带来了更高的风险。因此，投资者在参与前应充分了解相关规则和风险，并根据自身的风险承受能力谨慎操作。同时，监管政策和市场规则的变化也可能影响融资融券业务的运行，投资者应保持关注并遵循最新的规定。