求教有经验的大神，投资融资融券时怎么降低风险？-叩富网

求教有经验的大神，投资融资融券时怎么降低风险？

还有疑问，立即追问>

融资融资融券降低风险

求教有经验的大神，投资融资融券时怎么降低风险？

叩富问财浏览：3064 人分享

1分钟入驻>

注意！存款利率持续下行，巧用三笔钱，轻松做好财富规划，机会有限，限时开启，速来》》

共21个回答

默认排序 | 只看有赞 | 看最新回答

首发

小贝经理

资深顾问资深顾问期货

帮助7.8万好评2089 从业9年

官方评定为【优质回答】

您好，两大风险值得警惕
融资融券像一把双刃剑，其高杠杆投资也加大了投资者的风险。
首先，投资者需要警惕亏损放大风险。如某客户拥有资金100万元，融资保证金比例为0.5。融资的客户可以先买入股票100万元，再将这100万股票作为担保物向证券公司融资买入股票140万元，即该投资者总共可买入240万元的股票。如果该股下跌10%，则投资者的亏损为240×10%=24万元，亏损额为普通交易的2.4倍。
其次，规避被强行平仓的风险。据规定，证券公司将实时计算担保物价值与其所欠债务的比例；如客户信用账户比例低于130%，证券公司将会通知客户追加担保物。而投资者在追加担保物后的维持比例不得低于150%。

发布于2018-9-27 11:03 长沙

当前我在线

直接联系我

秒答

追问

踩

资深程经理资深程经理基金

帮助4.5万好评8.8万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

1.货币三佳：活钱理财，稳健低风险点击获取》》

2.日富一日：债基组合，稳健低波，确定性强 点击获取》》

3.U定投：长钱投资，抓住不同阶性机会，努力追求较高收益 点击获取》》

秒答

追问

安经理安经理股票

帮助10万+ 好评1071 从业6年

收益增加相应风险也会增加，风险收益是一体的，

发布于2019-7-31 13:09 深圳

秒答

追问

踩

资深肖经理资深肖经理股票

帮助10万+ 好评6518 从业9年

您好，融资融券的利息在月底的时候，信用账户有可用资金会自动还偿的，融资融券最长不能超过180天，利息一个月结算一次，

发布于2018-10-10 16:23 成都

秒答

追问

踩

黄经理黄经理股票

帮助10万+ 好评1.8万从业8年

你好，注意随时关注维持担保比例，切记不要被强制平仓了。

发布于2018-10-29 15:24 上海

秒答

追问

踩

资深小陈资深小陈股票

帮助9.6万好评1.1万从业10年+

据规定，证券公司将实时计算担保物价值与其所欠债务的比例；如客户信用账户比例低于130%，证券公司将会通知客户追加担保物。而投资者在追加担保物后的维持比例不得低于150%。

发布于2019-1-13 23:14 拉萨

秒答

追问

踩

首席客户经理首席客户经理股票

帮助10万+ 好评1156 从业8年

维持担保例大于130%，避免被平仓的风险。

发布于2019-1-21 13:49 福州

秒答

追问

踩

姜经理姜经理股票

帮助10万+ 好评2805 从业6年

融资融券的交易降低风险就是需要不断的进行了解下才好的，我司可以提供最低交易费用，欢迎在线和我交流。

发布于2019-4-1 12:54 宁波

秒答

追问

踩

资深富经理资深富经理股票

帮助10万+ 好评613 入驻8年

投资融资融券时其高杠杆投资也加大了投资者的风险，祝您投资顺利。

发布于2019-7-1 16:17 重庆

秒答

追问

踩

资深财经理资深财经理股票

帮助8.9万好评8160 从业10年

您好，投资融资融券本身就是带有杠杆的，你可以找我为您开通的哦，我们是专业开在两融的券商，预约我，利息达到6以下，普通和两融佣金同步低

发布于2020-12-3 09:35 苏州

秒答

追问

踩

一对一

诸葛经理诸葛经理股票

帮助7053 好评1268 入驻7年

你好，融资融券的交易降低风险就需要不断的进行了解下才好的，在线多多交流哦。

发布于2019-1-24 09:51 北京

秒答

追问

踩

一对一

小贝经理小贝经理股票

帮助5576 好评9337 入驻7年

首发回答

您好，一、未雨先绸缪，参与融资融券交易前应充分认识可能存在的风险

同普通证券交易相比，融资融券交易不仅具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，还具有其特有的风险：

1、证券公司是否具有开展融资融券业务资格的风险

《融资融券业务试点管理办法》第3条规定：未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。因此，投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格。

2、证券投资亏损放大风险

融资融券交易具有财务杠杆放大效应，投资者参与融资融券交易虽然有机会获得较大的收益，但同时也可能在短时间内蒙受巨大损失。

3、被强制平仓的风险

按《融资融券业务试点管理办法》第26条规定，证券公司将实时计算客户提交担保物价值与其所欠债务的比例(即维持担保比例)；如果客户信用账户该比例低于130%，证券公司将会通知客户补足差额；如果此时客户未按要求补足，证券公司将立即按照合同约定处分其担保物，即强制平仓。

4、授信额度足额使用的不确定性风险

《融资融券合同必备条款》第九条：证券公司根据客户的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、证券公司财务安排等因素，综合确定或调整对客户的授信额度。

二、合理利用财务杠杆，控制投资亏损放大风险

前面已提到，融资融券交易利用财务杠杆放大了证券投资的盈亏比例，放大的比例与保证金比例和折算率有关系，即保证金比例越低，折算率越高，融资融券交易的财务杠杆越高，客户在可能获得高收益的同时，可能的损失也越大。因此，客户在进行融资融券交易前，应充分评估自身的风险承受能力。

三、持续关注维持担保比例指标，防范强制平仓风险

目前交易所定的最低维持担保比例为130%，即客户信用资金账户的维持担保比例低于130%且未按期补足差额时，证券公司有权启动强制平仓程序。根据维持担保比例计算公式：

维持担保比例＝担保物/负债＝(现金+担保证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

因维持担保比例指标变化引发强制平仓的主要因素有：交易所或证券公司提高最低维持担保比例；担保证券价格下跌、证券被调出担保证券范围，使得担保证券市值减少；融券卖出证券价格上涨、利率或费率上调，使得负债增加。因此，为防范强制平仓风险，投资者与证券公司通常会在融资融券合同中约定，证券公司应履行通知义务，但投资者对自己信用账户资产负有谨慎、注意责任。

四、理解自身权利和义务，审慎参与融资融券业务

融资融券业务具有专业性强、杠杆高、风险大的特点，客观上要求参与者具备较高的专业水平、较强的经济实力和风险承受能力，不适合一般投资者广泛参与。在监管部门和证券公司方面，将建立投资者适当性管理政策和实施细则，将适当的产品销售给适当的客户。

在投资者方面，则应当通过参与风险测评、全面理解业务合同要点等，审慎决定是否参与融资融券交易。对自身的权利和义务，有几个要点需要清晰，一是投资者应当如实申报开户材料，接受征信和风险测评，评估自己是否合适参与交易；二是融资融券业务同样适用“买卖自负”的原则，投资者资格虽然经过适当性评估，但需要独立承担融资融券交易的履约责任；三是投资者应当理解，适当性制度对投资者的各项要求以及依据制度进行的评价，并不是投资建议，也不是对投资者的获利保证；最后，投资者在参与交易过程中应当遵守法律法规。

发布于2018-9-27 10:40 成都

当前我在线

直接联系我

秒答

追问

踩

一对一

首席杨经理首席杨经理基金

帮助1.2万好评1504 从业10年

融资融券肯定是有风险的，不管是融资融券还是期货国债....任何投资都是有风险的，我们要做的就是将风险降到最小，收益扩到最大。

融资融券用通俗易懂的话来解释，就是证券公司给客户的“信用卡”，可以当资金不够的时候可以借证券公司的钱来买股票，但并不是每个人都能开通融资融券的，要想开通融资融券，还得满足20个交易日日均50万的资金（市值）和半年以上的交易经验。

一般而言，融资融券的风险有下面几个：

1.杠杆。这个是两融最典型的特点和风险，在两融账户里面，杠杆将风险和收益都同时扩大了，不过相对于期货、外汇这些杠杆较高的投资品种来说，融资融券风险还算是低的。

2.强制平仓。当你账户里面的股票亏损达到证券公司设定的门槛后就会面临强制平仓的风险

3.监管风险。当你的信用账户出现异常交易、系统性风险等监管机构机构认定的情况时，监管机构会暂停你的交易，这也会带来一定的风险损失。

要想降低融资融券的风险，就得要在之前就做好两融的功课，了解两融的交易规则，读懂证券公司对两融的相关规定，同时，也要给自己设置好一个止损线。

发布于2018-9-27 10:40 成都

当前我在线

直接联系我

秒答

追问

踩

一对一

章经理章经理股票

帮助10万+ 好评4665 从业7年

你好，融资融券交易主要有以下特有的风险：1.投资亏损放大风险2.强制平仓风险3.提前了结融资融券交易的风险4.融资融券成本增加的风险5.未及时获取通知的风险6.调低或取消授信额度的风险

发布于2018-9-27 10:47 杭州

秒答

追问

踩

一对一

赢者复利赢者复利股票

入驻7年行业top 服务贴心

投资融资融券主要考虑强平风险，所以在大盘不稳的时候谨慎去融资操作。如果大盘刚走稳，有看好的股票形成上涨趋势再考虑融资操作，刚开始尽量降低融资额度，如果有一定利润再考虑加大融资额度。
★股票/期货开户详情见我的空间“开户指南”。
★希望以上提示能对您有所帮助。★中国平安证券作为中国第一批国家批准成立的老牌大集团券商，目前股票开户总数量全国第一。中国平安集团为您提供全方位的投资理财服务。★欢迎在线交流！欢迎您来中国平安证券做投资理财！

发布于2018-9-28 12:17 深圳

秒答

追问

踩

一对一