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基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？

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基金投资宝典基金持有份额和持有金额

基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？

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赖巧丽

一对一

张老师股票

帮助1.2万好评1099 从业10年+

官方邀请营业部【优质回答】

基金持有份额就是你现在持有了多少份的基金，基金的交易单位为份，一份基金是多少钱需要根据当时基金的净值来决定。基金份额＝（买入资金－手续费用）／净值，比如，投资者买入某基金1000元，手续费率为1％，基金确认净值为1元，则基金份额＝（1000－1000×1％）／1＝900份。
一般来说，买入基金的金额和持有的份额是不一样的，这是因为只有在基金净值为1的时候，您买入多少金额的基金就会有多少份基金。当然这只是理论结论，实际买基金还是需要手续费的，扣除手续费下来，基金持有份额和金额也是不一样的。基金在什么时候净值是1呢？通常是在新基金发行的时候，基金的净值是1元，之后正常交易时基金净值会有涨跌。
如果您还有关于基金方面的问题，可以通过电话或微信联系我，我将为您继续解答。祝您投资愉快！

发布于2021-8-5 19:39 阿拉尔

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深毛经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业5年

官方评定为【优质回答】

您好，在股票市场中，基金持有一般都说成持有多少份额。基金申购都是以金额买入，然后转换成份额，赎回时再把份额转变成金额即可。和股票做对比，份额就相当于投资者持有的股数。那么，基金的持有份额跟持有金额一样吗？

　　基金的持有份额和持有金额是不一样的，其中基金持有金额就是持有的份额乘以基金净值。开放式基金的初始单位净值一般为1，基金上市后的每个交易日都会更新基金单位份额净值。如果基金持有金额比持有份额少属于亏损，对于收益率较为稳定的基金产品而言，基金单位份额净值大概率是上涨的，所以投资者买入基金产品时的单位净值有可能高于1。

　　总的来说，每个基金的单位净值一般来讲一开始都是1元，也就是一元可以买到一份这个基金。随着基金经理的投资，单位净值也会变化，在一般情况下，单位净值可以反映一个基金从创立到目前的盈亏。至于看自己是否赚钱，看持有收益率和持有收益即可。

具体简单的例子，买基金就如买口罩一样，如今天口罩价格1元一个，你花100元买了100个口罩，过了一个月，口罩因为种种因素涨到了1.5元一个，你卖出手上100个口罩，赚了50元，收益率50%换算基金：投资基金买的是基金份额（口罩数量），如今天基金净值0.5234元（口罩单价），你投100元持有191.058份额（口罩数量），过了几天净值（口罩单价）跌了5%，基金净值就变成0.49723，但手上只有份额是不变的，只有基金净值会变（单价）赎回时没有办法卖出所有份额（口罩数量）是因为基金交易规则：在当天收盘15点前购入的基金份额，第三天才能卖出（如你当天15点前购入基金，是按照当天指数收盘价格来确定你花100元到底多了多少个口罩，到第二天按照前一天收盘的价格计算收益，第三天才能卖出）

投资需谨慎，有任何不明白的问题，可以与我沟通。

发布于2020-10-14 12:25 厦门

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资深小妮经理股票

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官方评定为【优质回答】

您好，简单点说：基金持有份额就是当前购买的基金有多少份，持有金额就是当前基金值多少钱。

基金是根据“金额申购，份额赎回”的交易原则，买基金是以钱买进，换取一定数量的基金份额。

举个例子，方便您更好的理解：

比如：当前基金净值是1元，那么1000元就能获得1000份，此时基金资产和基金份额相同。
但是，如果基金净值变成2元时，就只能获得500份基金。

以上计算方式不包含手续费，如果算上手续费，则会相应减少对应份额，份额不一定是整数。

根据例子不难看出，由于基金净值会随时变化，因此，基金持有份额就会和持有金额不一样。

温馨提示：

基金在最开始发行的时候，净值都是1元。也就是净值等于1，申购的金额和持有一样。
大于1元份额会变少，小于1元份额会变多。

以上是我的回答，希望对您有帮助！
还有基金其他不明白的问题，欢迎加我微信详聊！

发布于2022-5-30 19:08 上海

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理财宫老师基金

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您好，基金持有份额是指持有基金的数量，份额也就是数量的意思。基金持有份额在买入的时候决定，买入基金金额除以基金净值就会得出基金持有的份额。基金持有的金额是指当前基金价值多少元。

简单来说：持有金额就是当前基金值多少钱，持有份额就是当前购买的基金有多少份。基金是根据“金额申购，份额赎回”的交易原则，买基金是以钱买进，换取一定数量的基金份额。

所以，投资者经常会问，为什么我买了1万元的基金，赎回的时候却不说一万元，因为赎回的时候显示的是基金份额。实际到账金额=基金净值*基金份额。

以上就是我的回答，希望对您有所帮助。欢迎微信与我联系，领取免费课程。

发布于2022-4-24 15:55 南京

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资深刘经理基金

帮助4.7万好评7.5万从业10年+

官方评定为【优质回答】

您好，基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少，是指占有率。持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。基金购买是用金额买入，转换成基金持有份额。

两者的区别：

基金持有份额是指持有基金的数量，基金持有份额在买入的时候决定，买入基金金额除以基金净值就得出基金持有份额，当天买入第二个交易日确认份额。

基金持有金额是指持有基金的总资产，基金总资产=基金净值*基金份额，基金净值上涨基金总资产上涨、基金净值下跌基金总资产下跌。

希望以上我的回答对您有所帮助，如果您还有问题或者想了解更多的基金等相关知识欢迎加我微信，可以一对一指导答疑哈。每天分享知识，陪伴式学习！

发布于2022-5-9 17:47 深圳

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一对一

张经理* 股票

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官方评定为【优质回答】

您好，基金持有份额和持有金额是两个不同的单位，具体区别如下：
基金持有份额，就是这支基金，持有多少“份”；基金的计量单位是“份”，计价单位是“元”。
基金持有金额，就是这支基金，你持有的份额，现在一共值多少“钱”。一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。一般来说都是金额申购、份额赎回。
例：小明持有100份基金，基金的净值是1.1元，那小明持有的总金额则是110元，持有份额则是100份。

发布于2020-10-14 11:05 海口

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一对一

资深陈顾问股票

帮助3.1万好评3786 从业10年+

官方评定为【优质回答】

您好，基金持有份额和持有金额区别如下：

1.基金持有份额，表明的是一个份额的多少，例如某基金的基金单位净值为2元/份额，您一共买了200份额，强调的是基金份额的“数量”！由于基金是金额申购，份额赎回，所以开始申购的时候您只知道自己申购了假如400元钱的，等到申购份额确认的时候您就可以看到自己400元申购最终的持有份额了。
2.持有金额，强调的是金额，可以说是“总价”，就例如现在某时刻的基金份额净值为3元，您的持有份额为200，单价*数量=总价，即您的持有金额为3*200=600元。

希望我的回答可以帮到您，有问题随时咨询！

发布于2021-3-5 14:18 杭州

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一对一

证券-文经理股票

帮助3329 好评498 从业5年

官方评定为【优质回答】

您好，基金持有份额和持有金额是两个不同的单位，具体区别如下：基金持有份额，就是这支基金，持有多少“份”；基金的计量单位是“份”，计价单位是“元”。基金持有金额，就是这支基金，你持有的份额，现在一共值多少“钱”。一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。一般来说都是金额申购、份额赎回。

具体简单的例子，买基金就如买口罩一样，如今天口罩价格1元一个，你花100元买了100个口罩，过了一个月，口罩因为种种因素涨到了1.5元一个，你卖出手上100个口罩，赚了50元，收益率50%换算基金：投资基金买的是基金份额（口罩数量），如今天基金净值0.5234元（口罩单价），你投100元持有191.058份额（口罩数量），过了几天净值（口罩单价）跌了5%，基金净值就变成0.49723，但手上只有份额是不变的，只有基金净值会变（单价）赎回时没有办法卖出所有份额（口罩数量）是因为基金交易规则：在当天收盘15点前购入的基金份额，第三天才能卖出（如你当天15点前购入基金，是按照当天指数收盘价格来确定你花100元到底多了多少个口罩，到第二天按照前一天收盘的价格计算收益，第三天才能卖出）每只基金的交易规则不一样，具体看你买的基金交易规则是如何，另外基金一般持有7天以内会收取1.5%的手续费，建议卖出至少持有7天以上。

如果您还有关于基金方面的问题，可以通过电话或微信联系我，我将为您继续解答。祝您投资愉快！

发布于2022-1-4 13:58 上海

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一对一

资深理财顾问股票

帮助7449 好评3048 从业4年

官方评定为【优质回答】

基金持有份额和持有金额是两个不同的单位，具体区别如下：

基金持有份额，就是这支基金，持有多少“份”；基金的计量单位是“份”，计价单位是“元”。

基金持有金额，就是这支基金，你持有的份额，现在一共值多少“钱”。一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。一般来说都是金额申购、份额赎回。

例：小明持有100份基金，基金的净值是1.1元，那小明持有的总金额则是110元，持有份额则是100份。

实际金额=持有份额x单位净值

每个基金的单位净值一般来讲一开始都是1元，也就是一元可以买到一份这个基金，随着基金经理的投资，单位净值也会变化，在一般情况下，单位净值可以反映一个基金从创立到目前的盈亏。至于看自己是否赚钱，看持有收益率和持有收益即可。

希望我的回答能帮助到您，欢迎随时添加微信交流

发布于2022-9-26 09:23 上海

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资深苏经理股票

帮助10万+ 好评5.3万从业10年+

基金持有份额是说你持有多少份基金，类似于手里有多少股股票
持有金额是持有份额乘以每份基金的单位净值，是持有基金的市场价值，类似于你持有的股票的价值

发布于2022-1-19 15:50 深圳

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资深陈经理股票

帮助4.3万好评1.5万从业5年

基金持有份额是指持有基金的数量，基金持有份额在买入的时候决定，买入基金金额除以基金净值就得出基金持有份额，当天买入第二个交易日确认份额。

基金持有金额是指持有基金的总资产，基金总资产=基金净值*基金份额，基金净值上涨基金总资产上涨、基金净值下跌基金总资产下跌。

发布于2021-2-9 14:57 重庆

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你的客户经理股票

帮助4.2万好评3.4万从业4年

线上开户，新年如虎添亿：这个很好理解，比如你持有的份额是10000份，目前基金净值是2，那么持有金额总共就是20000元，持有金额就是持有份额X净值。

我司在线办两融/利息5.5，量化交易qmt/ptrade~

发布于2022-2-14 14:13 苏州

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资深郑经理股票

帮助2.1万好评6.6万从业5年

基金持有份额，指持有该基金的数量；
基金持有金额，指持有该基金的资产。

开户找我，费率超低！

发布于2022-5-10 15:08 南京

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理财师马经理股票

帮助4.3万好评7.7万从业10年+

您好，基金持有份额就是你的持有数量，持有金额就是这么多数量对应的总资产。

基金持有金额和持有份额区别表现在：

1、基金持有份额是指投资者对某只基金持有多少数量的意思，持有金额简单说就是一份值多少钱。

2、基金购买是用金额买入，转换成基金持有份额。赎回时再把基金持有份额转变成金额。

就好比购买股票，一股价格5块钱，你买了1000股一共花了5000元，那么1000就相当于份额，5000就相当于持有金额。

以上就是基金份额和金额的区别，希望对你有帮助，想要了解更多基金投资理财的相关知识，欢迎添加我的微信沟通交流~

发布于2022-6-1 18:41 上海

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小赵经理股票

帮助10万+ 好评2330 从业5年

您好，基金持有份额和持有金额的话是会有区别的，基金持持有的份额简单的说就是我们持有的数量持有的金额就是我们的钱，新开户有优惠点，我头像联系我。

发布于2022-6-1 19:12 株洲

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一对一

高级顾问杨股票

帮助8万好评1274 从业10年+

你好，基金持有份额是指你持有了多少份该基金，持有金额是指将份额按照基金每份价值进行的计算。

发布于2021-7-13 15:17 北京

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一对一

股票资深经理股票

从业4年经验丰富行业top

简单来说，持有份额就是持有基金多少份，持有金额就是持有了具体价值多少钱，是份额乘以一份价值算出来的

发布于2021-8-5 11:31 北京

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一对一

赖巧丽股票

帮助1345 入驻8年专业满分

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您好，基金持有金额等于持有份额乘以单位份额金额（例如每份10元）

发布于2018-9-3 12:21 南宁

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一对一

北经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业8年

该回答已获得12个赞同

你好，基金持有一般都说成持有多少份额。没有说持有金额的。基金申购都是以金额买入，然后转换成份额。赎回时在把份额转变成金额。

发布于2018-9-3 13:31 成都

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一对一

张经理股票

帮助8万好评1837 从业10年+

该回答已获得26个赞同

首先你要了解，你申购赎回基金，一般都是金额申购、份额赎回。
之所以有这个区别就在于你在操作基金申购、赎回时，当天的净值是未知的，也就是未知价原则。
所以申购时你只能明确自己要用买多少钱的基金，然后确认到账时会自动扣除掉手续费，然后按你申购日当天的净值给你换算成份额。比如你花1000块去买基金，如果当天净值是1.1，那你实际到账的份额即使不考虑手续费，也是少于1000份的；赎回也是这个道理，你赎回的时候只能明确自己要赎回多少份额，但是无法确认赎回最后到账的金额是多少。

理解了以上内容，在理解总金额总份额就很好理解了。总份额就是你持有多少份基金，类似于股票你持有多少股；总金额就是你所持有的基金总共值多少钱，相当于用总份额×净值。

发布于2018-9-3 13:33 杭州

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