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基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？

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基金投资宝典基金持有份额和持有金额

基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？

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赖巧丽

一对一

张经理* 股票

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官方评定为【优质回答】

您好，基金持有份额和持有金额是两个不同的单位，具体区别如下：
基金持有份额，就是这支基金，持有多少“份”；基金的计量单位是“份”，计价单位是“元”。
基金持有金额，就是这支基金，你持有的份额，现在一共值多少“钱”。一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。一般来说都是金额申购、份额赎回。
例：小明持有100份基金，基金的净值是1.1元，那小明持有的总金额则是110元，持有份额则是100份。

发布于2020-10-14 11:05 海口

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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一对一

张经理股票

帮助8万好评1837 从业10年+

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首先你要了解，你申购赎回基金，一般都是金额申购、份额赎回。
之所以有这个区别就在于你在操作基金申购、赎回时，当天的净值是未知的，也就是未知价原则。
所以申购时你只能明确自己要用买多少钱的基金，然后确认到账时会自动扣除掉手续费，然后按你申购日当天的净值给你换算成份额。比如你花1000块去买基金，如果当天净值是1.1，那你实际到账的份额即使不考虑手续费，也是少于1000份的；赎回也是这个道理，你赎回的时候只能明确自己要赎回多少份额，但是无法确认赎回最后到账的金额是多少。

理解了以上内容，在理解总金额总份额就很好理解了。总份额就是你持有多少份基金，类似于股票你持有多少股；总金额就是你所持有的基金总共值多少钱，相当于用总份额×净值。

发布于2018-9-3 13:33 杭州

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一对一

首席张经理股票

帮助10万+ 好评1976 入驻8年

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您好，即基金份额资产净值，指的是某一天该基金的单位价值。通俗的讲，就是该基金在这一天当天的价格。注意基金净值不等于1.
然后购买基金，比如基金A的当天净值是2，手续费1%，如果你买基金的钱是1000元,手续费有10元,你持有的份额就是(1000-10)元/2=445份；
你的持有金额就是购买基金后的金额990，你的基金份额就是445份。

发布于2019-1-4 13:25 成都

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资深毛经理股票

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官方评定为【优质回答】

您好，在股票市场中，基金持有一般都说成持有多少份额。基金申购都是以金额买入，然后转换成份额，赎回时再把份额转变成金额即可。和股票做对比，份额就相当于投资者持有的股数。那么，基金的持有份额跟持有金额一样吗？

　　基金的持有份额和持有金额是不一样的，其中基金持有金额就是持有的份额乘以基金净值。开放式基金的初始单位净值一般为1，基金上市后的每个交易日都会更新基金单位份额净值。如果基金持有金额比持有份额少属于亏损，对于收益率较为稳定的基金产品而言，基金单位份额净值大概率是上涨的，所以投资者买入基金产品时的单位净值有可能高于1。

　　总的来说，每个基金的单位净值一般来讲一开始都是1元，也就是一元可以买到一份这个基金。随着基金经理的投资，单位净值也会变化，在一般情况下，单位净值可以反映一个基金从创立到目前的盈亏。至于看自己是否赚钱，看持有收益率和持有收益即可。

具体简单的例子，买基金就如买口罩一样，如今天口罩价格1元一个，你花100元买了100个口罩，过了一个月，口罩因为种种因素涨到了1.5元一个，你卖出手上100个口罩，赚了50元，收益率50%换算基金：投资基金买的是基金份额（口罩数量），如今天基金净值0.5234元（口罩单价），你投100元持有191.058份额（口罩数量），过了几天净值（口罩单价）跌了5%，基金净值就变成0.49723，但手上只有份额是不变的，只有基金净值会变（单价）赎回时没有办法卖出所有份额（口罩数量）是因为基金交易规则：在当天收盘15点前购入的基金份额，第三天才能卖出（如你当天15点前购入基金，是按照当天指数收盘价格来确定你花100元到底多了多少个口罩，到第二天按照前一天收盘的价格计算收益，第三天才能卖出）

投资需谨慎，有任何不明白的问题，可以与我沟通。

发布于2020-10-14 12:25 厦门

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一对一

北经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业8年

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你好，基金持有一般都说成持有多少份额。没有说持有金额的。基金申购都是以金额买入，然后转换成份额。赎回时在把份额转变成金额。

发布于2018-9-3 13:31 成都

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一对一

章经理股票

帮助10万+ 好评4669 从业8年

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你好，1、基金持有份额即个人购买基金后享有的份额。打个比方来说，今天你去买基金，每一份基金1块钱，你有买1万基金，那么你持有的份额就是“1万份”。2、一般投资者基金持有的份额就是可用份额，就是赎回时可卖出时的全部基金份额。

发布于2018-9-3 13:43 杭州

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一对一

赖巧丽股票

帮助1345 入驻8年行业top

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您好，基金持有金额等于持有份额乘以单位份额金额（例如每份10元）

发布于2018-9-3 12:21 南宁

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理财宫老师基金

帮助6.2万好评3万入驻3年

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您好，基金持有份额是指持有基金的数量，份额也就是数量的意思。基金持有份额在买入的时候决定，买入基金金额除以基金净值就会得出基金持有的份额。基金持有的金额是指当前基金价值多少元。

简单来说：持有金额就是当前基金值多少钱，持有份额就是当前购买的基金有多少份。基金是根据“金额申购，份额赎回”的交易原则，买基金是以钱买进，换取一定数量的基金份额。

所以，投资者经常会问，为什么我买了1万元的基金，赎回的时候却不说一万元，因为赎回的时候显示的是基金份额。实际到账金额=基金净值*基金份额。

以上就是我的回答，希望对您有所帮助。欢迎微信与我联系，领取免费课程。

发布于2022-4-24 15:55 南京

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资深刘经理基金

帮助4.7万好评7.5万从业10年+

官方评定为【优质回答】

您好，基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少，是指占有率。持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。基金购买是用金额买入，转换成基金持有份额。

两者的区别：

基金持有份额是指持有基金的数量，基金持有份额在买入的时候决定，买入基金金额除以基金净值就得出基金持有份额，当天买入第二个交易日确认份额。

基金持有金额是指持有基金的总资产，基金总资产=基金净值*基金份额，基金净值上涨基金总资产上涨、基金净值下跌基金总资产下跌。

希望以上我的回答对您有所帮助，如果您还有问题或者想了解更多的基金等相关知识欢迎加我微信，可以一对一指导答疑哈。每天分享知识，陪伴式学习！

发布于2022-5-9 17:47 深圳

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资深郑经理股票

帮助2.1万好评6.6万从业5年

基金持有份额，指持有该基金的数量；
基金持有金额，指持有该基金的资产。

开户找我，费率超低！

发布于2022-5-10 15:08 南京

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理财师马经理股票

帮助4.3万好评7.7万从业10年+

您好，基金持有份额就是你的持有数量，持有金额就是这么多数量对应的总资产。

基金持有金额和持有份额区别表现在：

1、基金持有份额是指投资者对某只基金持有多少数量的意思，持有金额简单说就是一份值多少钱。

2、基金购买是用金额买入，转换成基金持有份额。赎回时再把基金持有份额转变成金额。

就好比购买股票，一股价格5块钱，你买了1000股一共花了5000元，那么1000就相当于份额，5000就相当于持有金额。

以上就是基金份额和金额的区别，希望对你有帮助，想要了解更多基金投资理财的相关知识，欢迎添加我的微信沟通交流~

发布于2022-6-1 18:41 上海

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一对一

资深陈顾问股票

帮助3.1万好评3786 从业10年+

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您好，基金持有份额和持有金额区别如下：

1.基金持有份额，表明的是一个份额的多少，例如某基金的基金单位净值为2元/份额，您一共买了200份额，强调的是基金份额的“数量”！由于基金是金额申购，份额赎回，所以开始申购的时候您只知道自己申购了假如400元钱的，等到申购份额确认的时候您就可以看到自己400元申购最终的持有份额了。
2.持有金额，强调的是金额，可以说是“总价”，就例如现在某时刻的基金份额净值为3元，您的持有份额为200，单价*数量=总价，即您的持有金额为3*200=600元。

希望我的回答可以帮到您，有问题随时咨询！

发布于2021-3-5 14:18 杭州

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一对一

股票刘经理股票

帮助684 好评719 从业5年

简单说，一个是数量（份数），一个是数字（资产金额）。

区别就是单位不同！

发布于2021-8-12 11:16 自贡

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你的客户经理股票

帮助4.2万好评3.4万从业4年

线上开户，新年如虎添亿：这个很好理解，比如你持有的份额是10000份，目前基金净值是2，那么持有金额总共就是20000元，持有金额就是持有份额X净值。

我司在线办两融/利息5.5，量化交易qmt/ptrade~

发布于2022-2-14 14:13 苏州

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资深小妮经理股票

帮助10万+ 好评8.7万从业10年+

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您好，简单点说：基金持有份额就是当前购买的基金有多少份，持有金额就是当前基金值多少钱。

基金是根据“金额申购，份额赎回”的交易原则，买基金是以钱买进，换取一定数量的基金份额。

举个例子，方便您更好的理解：

比如：当前基金净值是1元，那么1000元就能获得1000份，此时基金资产和基金份额相同。
但是，如果基金净值变成2元时，就只能获得500份基金。

以上计算方式不包含手续费，如果算上手续费，则会相应减少对应份额，份额不一定是整数。

根据例子不难看出，由于基金净值会随时变化，因此，基金持有份额就会和持有金额不一样。

温馨提示：

基金在最开始发行的时候，净值都是1元。也就是净值等于1，申购的金额和持有一样。
大于1元份额会变少，小于1元份额会变多。

以上是我的回答，希望对您有帮助！
还有基金其他不明白的问题，欢迎加我微信详聊！

发布于2022-5-30 19:08 上海

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一对一

资深理财顾问股票

帮助7449 好评3048 从业4年

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基金持有份额和持有金额是两个不同的单位，具体区别如下：

基金持有份额，就是这支基金，持有多少“份”；基金的计量单位是“份”，计价单位是“元”。

基金持有金额，就是这支基金，你持有的份额，现在一共值多少“钱”。一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。一般来说都是金额申购、份额赎回。

例：小明持有100份基金，基金的净值是1.1元，那小明持有的总金额则是110元，持有份额则是100份。

实际金额=持有份额x单位净值

每个基金的单位净值一般来讲一开始都是1元，也就是一元可以买到一份这个基金，随着基金经理的投资，单位净值也会变化，在一般情况下，单位净值可以反映一个基金从创立到目前的盈亏。至于看自己是否赚钱，看持有收益率和持有收益即可。

希望我的回答能帮助到您，欢迎随时添加微信交流

发布于2022-9-26 09:23 上海

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