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基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？

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基金投资宝典基金持有份额和持有金额

基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？

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赖巧丽

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张经理张经理财经达人

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首先你要了解，你申购赎回基金，一般都是金额申购、份额赎回。
之所以有这个区别就在于你在操作基金申购、赎回时，当天的净值是未知的，也就是未知价原则。
所以申购时你只能明确自己要用买多少钱的基金，然后确认到账时会自动扣除掉手续费，然后按你申购日当天的净值给你换算成份额。比如你花1000块去买基金，如果当天净值是1.1，那你实际到账的份额即使不考虑手续费，也是少于1000份的；赎回也是这个道理，你赎回的时候只能明确自己要赎回多少份额，但是无法确认赎回最后到账的金额是多少。

理解了以上内容，在理解总金额总份额就很好理解了。总份额就是你持有多少份基金，类似于股票你持有多少股；总金额就是你所持有的基金总共值多少钱，相当于用总份额×净值。

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发布于2018-9-3 13:33 杭州

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章经理章经理财经达人

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你好，1、基金持有份额即个人购买基金后享有的份额。打个比方来说，今天你去买基金，每一份基金1块钱，你有买1万基金，那么你持有的份额就是“1万份”。2、一般投资者基金持有的份额就是可用份额，就是赎回时可卖出时的全部基金份额。

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发布于2018-9-3 13:43 杭州

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首席张经理首席张经理财经达人

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您好，即基金份额资产净值，指的是某一天该基金的单位价值。通俗的讲，就是该基金在这一天当天的价格。注意基金净值不等于1.
然后购买基金，比如基金A的当天净值是2，手续费1%，如果你买基金的钱是1000元,手续费有10元,你持有的份额就是(1000-10)元/2=445份；
你的持有金额就是购买基金后的金额990，你的基金份额就是445份。

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发布于2019-1-4 13:25 成都

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AAA项经理 AAA项经理财经达人

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基金持有份额跟金额是不同的，只有新基金的份额跟金额是一致的

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发布于2021-1-12 20:10 重庆

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资深张经理资深张经理财经达人

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基金持有份额和持有金额是有区别的：
基金份额，是指基金募集者将基金总额分成若干整数份，其中的每一份就是一个基金份额。投资者申购基金时，是以金额申购，以份额赎回。
基金的持有金额代表的是基金的市值，简单说就是值多少钱。只有当基金净值为1的时候，基金份额和基金金额才会相等，否则不相等。
比如买入10000元（金额）的基金A，确认金额10000元，成交净值是2.5，那么份额大约等于4000

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发布于2021-2-26 10:50 青岛

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