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特点：1．分级基金形式多样，能分别满足低风险偏好和高风险偏好投资者的需求；2．投资者能方便地根据自身投资特点和市场走势进行灵活的资产配置；3．分级基金为各类投资者提供方便、快捷、低成本的基金投资方式。

发布于2018-8-14 12:25 北京

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资深刘经理基金

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优势特点——
1．分级基金形式多样，能分别满足低风险偏好和高风险偏好投资者的需求；
2．投资者能方便地根据自身投资特点和市场走势进行灵活的资产配置；
3.分级基金为各类投资者提供方便、快捷、低成本的基金投资方式。
基本分类——
1、有期限约定收益A类基金：此类子基金存在一个封闭期，到期开放按照净值赎回，之后投资人可决定继续分级操作还是A类份额与B类份额合并成为LOF基金。他们的交易价格折溢价率由约定收益率与当前债券普遍预期收益率的差距来决定，当约定收益率高于预期收益率，A类份额就溢价交易，例如3年期的同庆800A（150098）约定收益率一年定期存款利率+3.5%，因此交易价高于净值。
2、场外申赎的有期限A类基金：此类基金一般主要在银行销售，在证券公司也有代售，由于申赎费用低，且多数高于银行同期（6个月）理财产品利息，常需要进行配售。　
3、场内交易的有期限A类基金：此类基金是有存续期限的。约定收益率高于市场同期年化收益率就溢价交易，约定收益率低于市场同期年化收益率就折价交易
4、永续型约定收益A类基金：此类子基金的存续期限是永久的，每年的定期折算日可以获得约定收益，可以看成是拿不到本金的“存本取息”，交易价格折溢价率由约定收益率与当前债券普遍预期收益率的差距、B类份额的实际杠杆大小来决定。除了可以在场内交易之外，还可以和对应的B类基金份额按比例合并为母基金赎回。　
5、杠杆指数基金（分级股票型B类）：除了少数股票型B类杠杆份额子基金不挂钩指数（如建信进取150037、银华瑞祥150048、消费进取150050）以外，绝大部分此类基金都是杠杆指数基金。此类基金会跟随所跟踪的指数放大涨跌幅倍数。
6、有期限杠杆指基：此类基金由于有到期期限限制，承担支付A类份额到期利息的时间成本，它的折溢价程度由A类份额的折溢价程度为主导来决定，在即将到期时，变为平价交易。其中的瑞福进取，由于丧失中途与瑞福优先合并为母基金赎回机制，成为一支传统封闭基金。　　
7、永续型杠杆指基：此类基金随时可与A类份额合并赎回。折溢价程度由A类决定，A类份额折价导致B类份额溢价交易。

发布于2018-8-14 14:10 深圳