国债逆回购是指投资者出借资金购买国债,约定一段时间后回购国债并收回本金和利息的交易。国债逆回购的计算涉及以下几个要素:
1. 逆回购利率:逆回购利率是出借资金的利率,由双方协商确定或根据市场利率确定。
2. 起息日和到期日:起息日是逆回购资金开始计算利息的日期,到期日是逆回购资金到期的日期。
3. 资金规模:逆回购资金的金额,即投资者出借的资金数量。
4. 国债逆回购收益的计算公式为:国债逆回购收益=(资金×利率×实际占款天数/365)-(本金×佣金费率)。
其中,资金是指投资者持有的资金,利率是指投资者在购买国债逆回购时的票面利率,实际占款天数是指从国债逆回购的起始日到结束日的实际天数,佣金费率是指投资者需要支付的佣金费用。
例如,如果投资者在购买一天期的国债逆回购时,票面利率为3.5%,购买金额为10万元,佣金费率为十万分之一,那么其收益=(100000×3.5%×1/365)-(100000×1/100000)=8.589元。
请注意,国债逆回购的回报率是看时长的,不一样的时间回报率是不一样的。此外,在购买国债逆回购时,也需要留意其具体的资金占款时间,它不一定跟逆回购期限是一样的。例如,如果用户在4月24日选购了7天期国债逆回购,因为遇到五一节假日,所以具体资金占用日数为11天,也就是5月6日资金到账,5月7日才可用。
发布于2023-11-23 11:19 西安