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什么叫融资融券,融资融券有哪些风险

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什么叫融资融券,融资融券有哪些风险

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首席苏顾问

资深毛经理资深毛经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业5年

官方评定为【优质回答】

对于这个问题，我是极有发言权的，
第一，我在证券公司工作，了解各类业务办理流程、手续；
第二，为了了解各券商的两融服务，我开过很多券商的两融账户，每次销户开户的都是泪；
第三，我和身边朋友几乎使用过所有券商的融资融券。
接下来，我将通过具体分析给出一系列良心建议让你不掉坑。
1、理论上，只要你开通了融资融券，在你的授信额度范围内，只要账户有股票或者现金做担保，就可以融出资金。但是这个理论是建立在券商拥有无限多资金的前提下，试想一下，股市行情火爆是，在你开户的券商营业部开户的融资融券账户都开始融资，券商本身资金有限，每个营业部能分到的融资额度也有限。此时大家都想融资，那就是先到先得，晚下手就会出现题主说的融不到资的情况。
2、对于利息高这点，开通融资融券账户是利息是可以和券商协商的，具体能到多少看你的资金量（资金量大越容易协商），以及券商（券商不同，资金来源不同，资金成本也不同，因而券商能给的利息范围也不同）。
要想避免这些坑，选择券商时建议选择大券商排名居前营业部（储备融资额度高），要么选择小券商新设营业部（开通融资融券的客户少，粥多僧少）。同时开户前沟通好利率，转入资金之后让券商及时调整利率和佣金。

投资需谨慎，有任何不明白的问题，可以与我沟通。

发布于2022-12-27 16:51 厦门

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资深-何经理资深-何经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 入驻9年

杠杆融资融券需要二十个交易日日均50万才行的，在股票市场交易半年，需要在券商的营业部才能去办理此项业务的。超低佣不是说说而已，欢迎点我头像在线咨询！利率低至4.99%！

发布于2022-10-31 11:16 北京

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资深小周经理资深小周经理股票

帮助10万+ 好评4.5万从业9年

您好，两融是指证券公司以客户的股票或者现金资产作为抵押，向客户提供资金融资，同时允许客户使用融资资金购买证券或者是使用融券证券卖出交易的一种融资方式。在两融交易中，不大部分的客户一般都是进行融资，融资是证券公司为客户提供资金，客户则以持有的股票作为抵押物，以此进行证券交易。这种交易方式对于投资者来说具有一定的优点，但也需要注意风险。
两融开通需要一定的条件，下面是是开通条件：

1、融资融券的账户申请需要您的普通账户首笔证券交易起经验满半年，可以是股票或者期货交易
2、开户前近20个交易日账户内日均资产不低于50万元（含资金和证券市值）。
3、风险承受能力为C4-积极型及以上。
4、征信评分不低于60分。
5.具有合法的证券投资资格，不存在禁止或限制进入证券市场的情形；

我司普通和信用佣金成本，包含过户费，融资专项利息低至4.5%！

低利率开户要找客户经理申请的，找客户经理开户一方面可以申请低利率渠道，另一方面有专业的线上客户经理可以进行持续服务，后期会减少很多烦恼。欢迎找小周经理低利率开户，利率低至4.5以下

发布于2024-5-28 10:22 北京

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券商田经理券商田经理股票

帮助7896 好评10万+ 从业9年

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融资就是向券商借钱买股票，融券就是向券商借股票来卖，两融交易具有财务杠杆效应和双向交易机制，可获得更多的交易筹码，从而放大交易的收益和亏损，看好行情可做多，不看好行情可做空，不管涨跌都有赚钱的机会。投资者也可运用这两个特性实现更多的交易策略，以达成套利交易，风险对冲等效果。

融资融券交易相对普通交易而言，风险会更高一些，极端行情下可能触发强制平仓风险，因此开通融资融券账户是需要满足一定条件才可以的，而且全市场只能开一个，当然投资者也不用过于担心，两融交易也是相对成熟的交易模式了，相应风险管理控制措施也是比较完善的。

一、融资融券相关风险

①投资亏损放大的风险

两融交易具有一定的杠杆，在放大收益的同时，其亏损也会随之放大。

②强制平仓风险

未按时清偿债务或触及平仓线、应急平仓线及未及时提高维保比例，或其他合同约定强平情形时，将面临强制平仓风险。

③提前了结融资融券交易的风险

融入的证券被调出两融标的，暂停交易，实施风险警示，暂停上市或终止上市等合同约定情形时，将可能面临提前了结融资融券交易的风险，因此造成损失。

④信用资质、各项业务指标的调整风险

投资者在两融交易期间，信用资质状况降低，券商可能会下调其授信额度。券商会根据市场情况及自身风险管理需求来设定和调整维保比例，充抵保证金的证券范围及折算率等事项。

⑤集中度控制风险

投资者两融账户单一证券市值占总资产超过一定比例，可能会限制其交易。

⑥科创板融资融券交易特有的一些风险

科创板波动更大，退市制度更严格，单笔委托数量限制，持仓集中度限制等等。

二、融资融券交易的风险管理

①融资融券标的证券

融资融券只能交易融资融券标的证券，一般会在证券前面加R进行标识，当前融资融券交易的主要是股票和ETF。

②维持担保比例

维持担保比例就是两融账户的总资产/总负债，该比例越高说明两融交易的杠杆越低，通过偿还负债或增加自有产的担保品可以提升该比例，其中有几个关键的比例需要多留意。

③信用账户集中度管理

持仓集中度是指两融账户中，单一股票或单板块（如科创板，创业板，北交所）占整个两融账户总资产的比例，融券负债也是，超过该比例则会限制其相应的交易。

④融券卖出委托价格不得低于最新成交价，若委托价低于最新价格，则自动成为废单。

⑤融资融券交易出现异常时，交易所可以采取相应的监管措施。

三、强制平仓

1.什么是强制平仓？

强制平仓是指当客户的交易保证金不足并未在规定时间内补足，或者当客户的持仓量超出规定的限额或违规时，交易所为了防止风险进一步扩大，而实行强制平仓。

有四种情况会引发强制平仓：

①维持担保比例过低：当客户账户维持担保比例低于130%（有可能取消130%的强制平仓线）且未在规定期限内补足担保物。

②负债到期：每笔融资融券交易最长期限不得超过六个月（有展期的除外），客户账户未在到期前了结负债。

③融券标的证券终止上市或暂停交易：未能在约定时间内了结该证券对应的融券负债。

④司法原因：公司接获司法机关出具的法律文件，被要求对客户信用账户内资产进行资产保全或强制执行时，须强制了结全部负债。

2.如何防止被强制平仓？

对于强制平仓，证券公司应做到权利的适当使用，并履行合同告知义务和通知义务，而投资者更需要加强防范被强制平仓的风险。

①切忌满仓操作，保证在出现较大浮动亏损时有较充裕的资金补足保证金账户；

②建议设立止损止盈位，特别是及时止损，严格自律，以免亏损面扩大被通知追缴保证金；

③持续关注维持担保比例指标，维持担保比例可能因多种因素提高，比如交易所或证券公司提高维持担保比例、担保证券价格下跌、证券被调出担保证券范围使得担保证券市值减少、融券卖出证券价格上涨、利率或费率上调，使得负债增加等；

④当接到证券公司追加保证金的通知时，应及时补充保证金，以免在2个交易日后被强制平仓；

⑤随时留意自己的账户资产价值的变动情况，并保持手机、家庭电话、邮箱等联系渠道通畅，以防止因未及时补仓而被强制平仓。

相关问题可随时微信交流，提供一对一解决方案。

发布于2024-8-20 14:08 北京

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首席苏顾问首席苏顾问股票

帮助2.5万好评3.7万从业10年+

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你好，“融资融券”(securitiesmargintrading)又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。

融资融券风险：
投资者在将股票作为担保品进行融资时，不仅需要承担原有的股票变化带来的风险，还得承担新投资股票带来的风险，并支付相应的利息。”另外，融资融券交易的复杂程度较高，更可能判断失误或操作不当，投资者的亏损可能比在现金交。

所以开通融资融券是有条件限制的，需要满足相应的条件才可以到营业部去进行开通，参考如下：满足半年证券交易经历（中登公司记录的首笔股票成交开始计算）还需要满足前20日均50万账户资产。

如果您担心在操作过程中遇到问题，可以提前跟我沟通
于此同时，我司是排名前十的券商，可给您免费开通低佣金vip账户+永久免费咨询服务，欢迎您点击右上角联系我

发布于2022-10-31 11:13 上海

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资深小梦经理资深小梦经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 从业10年+

您好，不同券商融资融券的利率是不同的，一般您的费率是官方默认的8.35%，融资融券交易手续费是可以调整的，申请调低节约交易成本。融资融券账户您可以提前联系客户经理办理，两融账户开通好后可以调低利率和佣金的。

融资融券账户就是信用账户，办理需要满足一定条件以及注意事项：
开通前需要验资，20日日均不少于50万元，需要有6个月交易经验，带上身份证和银行卡线下办理，
融资融券账户一个人只能开通一个账户，办理前需要考虑周全，避免后期更改变换带来的不便。

两融开户欢迎咨询，给您体验优惠利率和优惠佣金。

发布于2022-10-31 11:14 杭州

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资深刘经理资深刘经理股票

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

"很高兴为您做出答复，融资融券是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券，办开户最好选当地有营业网点，佣金率低的正规上市公司开。需要您准备身份证和银行卡，手机软件上根据提示完善身份信息补充资料完成申请，

办理流程只需要简单几步即可：
①选择一个证券公司，下载其下的APP，输入手机号码获取验证码，点击“我要开户”；
②上传身份证正反面清晰照片，注意照片不能缺角和模糊；
③核对本人身份证信息无误，填写完善个人详细资料；
④进行视频验证首选人工验证，确保本人意愿开户；
⑤确保账户类型以及营业部正确；
⑥风险测评，根据实际情况评估您的风险等级；
⑦提交开户申请工单
⑧等待成功后的短信；
办完手续后建议将资金账号等记下保存！两融做到5.8，证券开户佣金水平给到您想要的价格成本！

发布于2022-10-31 11:15 上海

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资深林经理资深林经理股票

帮助10万+ 好评2.3万从业7年

融资业务就是证券公司把钱借给投资者买股票，开通信用账户满足验资20个交易日日均50万以上和半年的证券交易年限，通常券商的佣金和融资利率是根据资金量来调整的。联系康经理办理超低佣账户！融资利息4.99！让您的投资少走弯路！节约更多资金！

发布于2022-12-6 16:35 上海

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资深张经理资深张经理股票

帮助4.4万好评147 从业6年

融资融券是需要投资者提供一定的担保品和支付一定的费用，并在约定期内归还借贷的资金或证券。

融资融券的风险：

1.杠杆风险，融资融券有1倍的杠杆风险，谨慎加杠杆交易

2.融资利率风险，开户的时候就需要确定好利率是多少，否则销户很麻烦

开通两融需要到券商的柜台办理，我司两融的费用低至5以下！

发布于2023-5-8 16:48 温州

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资深郑经理资深郑经理股票

帮助9.1万好评619 从业3年

融资融券业务是需要单独开通权限的。两融帐户开通的条件都是半年经验和五十万的资金要求的，我司开的话，利息和佣金均可满足你的要求！做到5%以下了~~

发布于2023-5-24 22:13 深圳

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梁经理梁经理股票

帮助10万+ 好评2364 经验丰富

总的来说就是从证券公司借钱借券进行股票交易。你需要满足20日日均50万资金，有半年交易经验可以开通了。找我开两融，佣金和利率保证很实惠的！低于他们！

发布于2023-5-29 22:05 广州

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资深苏经理资深苏经理股票

帮助10万+ 好评3.8万从业7年

您好，融资融券简单来说就是证券信用交易，即保证金交易。在这种交易中，投资买入个股可以通过融资的方式进行，即在放大杠杆的背景下多买个股，增加持仓。同样的，投资者可以通过融券的方式向证券公司借股票，然后再在低位买回股票还给证券公司。证券开户线上办理相当安全，开户一定要年满18周岁，一定要有身份证和银行卡。在证券公司交易APP上按流程操作即可完成开户申请。

我司股票佣金优势突出，低至5%两融利率，期权手续费每张1.7元，极速交易通道资金量大免费赠送，低佣金开户请添加微信！

发布于2023-8-8 13:42 广州

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资深杨经理资深杨经理股票

帮助10万+ 好评5.1万响应及时

融资融券利率正常6.6%上下，利率都是根据资金量交易量来看的，投资者是可以和客户经理协商调低佣金率的。融资融券开立需要身份证和银行卡，去证券公司办理；

开通两融的要求：
1、开户需满6个月；
2、拥有不低于50万的日均证券类资产；
3、充分了解两融的交易风险。

我司开立两融账户可以让你享受4.99%利率！欢迎联系我开户炒股佣金便宜！

发布于2023-10-20 16:52 南京

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客户经理刘客户经理刘股票

帮助10万+ 好评1.9万从业6年

两融开户就选刘经理。利率联系我4.99%，
办理融资的投资者必须满足账户资金不低于50万和具备半年以上交易经验两个条件。满足条件后，您可以联系我们的线上客户经理，我们将为您提供一站式服务，包括开通权限和申请低利率账户。
想要成本价佣金找我就对了，不看资金量！上市老牌券商，支持同花顺等第三方交易软件，来就给！

发布于2023-11-29 16:02 南昌

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晨经理晨经理股票

帮助5.3万好评978 入驻9年

融资融券就是借证券公司的钱或股票来炒股，赚了钱就还，亏了也得还。

融资融券的风险主要有以下几点：

1.强制平仓风险：如果借的钱或股票赔了，而你没能在约定时间内补上亏空，证券公司可能会强制卖掉你的股票来还债。

2.杠杆交易风险：因为用了杠杆，一旦股市走势不如预期，可能会放大亏损。

3.监管风险：政策变化可能影响融资融券的规则，给投资带来不确定性。

4.信用风险：如果没能及时还钱，可能会影响你在证券公司那里的信誉。

5.法律风险：涉及借债和抵押物的法律问题，可能会有一些法律风险存在。

总的来说，在考虑使用融资融券之前，一定要了解这些风险，并且评估自己是否能够承担这样的风险。

开户联系我，快捷开户不排队，7*24小时智能开户流程，全程不排队，手机在线快捷开户，省心又省力。

发布于2024-4-8 21:45 广州

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资深小婧经理资深小婧经理股票

帮助6.4万好评3089 从业5年

融资融券是投资者向证券公司提供担保物，然后借入资金买入证券或借入证券并卖出的行为，并且到期需要还本付息

关于两融的交易方式，一般有以下几种途径：
1. 线下交易：到线下柜台进行交易，在柜台上，您可以与券商的工作人员直接沟通并下达买卖指令。
2. 在线交易平台：大部分投资者都习惯在手机交易，方便快捷，在线交易平台通常提供买入、卖出、查询持仓、风险控制等功能。
无论采用线下还是在线交易方式，您都需要使用券商提供的交易终端进行操作。在进行两融交易时，您可以根据市场行情和个人判断选择融资买入或者融券卖出的方式进行交易。两融交易风险较大，谨慎交易

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发布于2025-1-16 09:14 重庆

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资深小夏经理资深小夏经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 从业10年+

证券公司两融利率现在给5%上下，两融利率通常从成本价到默认标准中折扣，事先在网上预约好客户经理帮你开设融资融券账户，则利率能非常优惠的，满足开通两融账户的条件之后一般是要到营业部柜台办理的，办理之前可以提前联系好客户经理安排预约办理时间。

两融是融资和融券两个方向，融资融券意味着利用杠杆放大盈利和亏损。符合下列要求的个人可以开立两融信用账户：
1、在开通之前的20个交易日内平均每天都有50万的资产
2、首次进行交易至今已有半年以上
3、通过风险评估考核

如有疑问欢迎您点击右上角随时咨询我哦。佣金给您低至成本价，我司开户专项利率4.5%，1.7元的期权手续费，ETF可转债万0.5!国债逆回购一折！百万资产免费为您办理VIP交易通道！我司有Ptrade和QMT量化软件！支持同花顺、通达信的登录！

发布于2025-2-27 20:13 上海

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