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基金净值和累计净值是基金投资中的两个重要概念，以下是它们的详细解释：
基金净值（Net Asset Value，简称NAV）：定义：基金净值是衡量投资基金价值的重要标准，指投资基金的每一份单位净资产总额除以投资基金总份数所得的商，即每一份投资基金的价值。它也代表着投资者可以存入或提取的净值。计算方法：基金净值的计算主要包括基金组合的总市值、基金管理人负债与杂费等几个方面。具体公式为：单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。变动因素：基金净值的变化主要取决于投资组合、管理杂费、基金费率等多种因素，而投资组合的变化又大都是由于市场涨落而引起的。因此，基金净值也被认为是反映投资市场整体变化的一个重要指标。与投资者收益的关系：基金净值有时也被认为是投资基金盈亏的清算价格，因为只有当投资者的投资份额正好等于某一天的基金净值时，才会收回原本投入的资金。累计净值：定义：累计净值是指基金从成立以来，每一个交易日结束后的净值总和，它是基金总收益与总本金的比值。累计净值体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。计算方法：累计净值的计算方法很简单，只需按照以下步骤进行：首先计算出每日的净值，然后将所有日净值相加即可得到累计净值。与单位净值的关系：一般来说，如果一支基金自发行以来没有分过红或拆分份额，那么其单位净值会等于累计净值。但如果基金进行了分红或拆分份额，那么累计净值通常会大于单位净值。
发布于2024-5-15 09:36 拉萨
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