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基金净值和累计净值分别代表什么？这个值是高好还是低好？

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基金净值和累计净值分别代表什么？这个值是高好还是低好？

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资深王经理

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资深王经理股票

帮助3.1万好评822 从业7年

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基金净值就是只当前基金所代表的价值，而累计净值就是说从基金发行以来基金所累计起来的所有的价值。由于基金会分红，所以基金的累计净值一般是高于净值的。净值反映的是基金的业绩，净值越高，基金的业绩就越好！

发布于2015-11-27 15:19 天津

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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封小希股票

帮助2412 入驻10年+ 专业满分

净值是除过分红的，累计净值是从成立到现在的总收益情况，净值高说明历史收益比较高，产品投向还是把握的比较好的

发布于2015-11-27 15:19 西安

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资深谭经理股票

帮助5.4万好评4506 从业10年+

基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。

发布于2015-11-27 15:44 成都

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丁经理期货

帮助1.4万好评453 从业10年+

你好净值代表的是你购买的时候的出资额度一般来说净值1.5的时候你需要掏出150万的资金可以购买一份累计净值代表该产品从成立的第一天开始到现在整体的收益额度假如累计净值是3的话代表累计收益率是300% 请你了解确保安全

发布于2015-11-27 16:03 上海

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晨经理股票

帮助5.3万好评992 入驻10年+

净值就是每份带来的收益，详询点击头像交流！！！

发布于2016-8-9 15:50 广州

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郑经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业10年+

基金净值，一般指单位净值，是当前的基金总净资产除以基金总份额。一般来说，单位净值是每天（交易日，T日）波动的，因为资产总值和总份额都是波动的。公式：T日基金净值=(T日基金总资产–T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数简单来说，净值就相当于每一份的基金价值多少钱。比如说，华泰柏瑞量化单位净值是1.3910元，就相当于每一份华泰柏瑞基金目前的价值是1.3910元。如果你是在1.0000元时买进的，现在卖掉（赎回）就会按照1.3910元进行交易，扣除你原来购买的成本（不考虑基金手续费、基金分红），相当于每一份赚了0.3910元，相当于有39.1%的收益。累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。基金累计净值全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。如果一支基金自发行以来，没有分过红或拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值。公式：基金累计净值＝基金净值＋基金成立后份额的累计分红金额比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（有0.5元每份转成现金进入投资者账户）再就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）

发布于2017-11-30 06:22 拉萨