网上港股通业务开通流程

一、     业务说明

1、         网上港股通业务支持以下三种情形的港股通业务开通：

（1）         已指定状态正常沪A的客户申请；

（2）         没有沪A，但属于网上或手机开过户的客户申请开通沪A和港股通业务，此类客户需上传身份证正、反面照；

（3）         没有沪A，但属于现场或见证开户的客户申请开通沪A和港股通业务，此类客户需上传身份证正、反面照和视频验证身份。

2、         在交易时间内，已指定状态正常沪A的客户申请港股通业务将立即开通；非交易时间，则形成受理单，需柜员手工处理。

二、     业务流程

1、         客户登陆公司网站（http://www.dgzq.com.cn）“网上营业厅”，使用资金账户和交易密码登录，如下图：

2、         登陆到个人中心后，点击业务办理下的【港股通】，系统校验客户身份证件有效期、基本信息完整性，若不完整，需完善信息，如下图：

3、         信息完善后，则进入开通资格审核界面，需确保资产足够50万，风险等级为成长型和积极型，完成知识问卷。若不符合条件的，点击对应项蓝色字完成资金转入、风险等级测评、知识问卷。如下图：

4、         资产、风险等级符合要求及知识问卷完成后，点击下一步。

若在我司有沪A账户，但状态为未指定，则不支持网上申请，需联系开户营业部，如下图：

5、         若有已指定的沪A账户则进入港股通协议签署界面，如下图：

（1）             点击【下一步】，进入问卷回访界面，如下图：

（2）             点击【下一步】，若是在交易时间，则权限立即开通，如下图：

（3）             若是在非交易时间申请则形成受理单，返回开通申请已提交的提示，如下图：

6、         没有沪A账户的客户，申请时先进入开立沪A证券账户的步骤，上传身份证正、反面，如下图：

（1）             若是没有沪A账户且属于现场或见证开户的客户，身份证照上传成功后，点击【下一步】，进入视频界面（手机和网上开过户的不用视频验证）：

（2）             柜员端在科技发展平台接到视频时，请查看界面上【业务类别】为“港股通开户”，验证身份流程与首次开户一样，确认客户为本人申请，核对信息、公安验证、拍照及录制视频。如下图：

（3）             客户端视频结束后，进入协议签署界面，如下图：

（4）             点击【下一步】，进入问卷回访界面，如下图：

（5）             点击【下一步】，该申请形成受理单，返回开通申请已提交，如下图：

7、         营业网点应安排专人每天定时查阅网上营业厅的业务申请。

柜台人员通过科技发展平台“非现场柜台业务-网上营业厅-港股通开户业务”菜单查看客户提交的申请材料，如下图：

（1）             对于已有沪A自助方式开通，且港股通受理状态为已开通的不需要处理。

（2）             对于港股通受理状态为“待开通”，沪A开户状态为“是”的，直接到账户管理系统，“证券—证券账户—港股通账户开户”菜单下为客户开立港股通权限。

（3）             对于港股通受理状态为“待开通”，沪A开户状态为“否”的，点击“沪A审核”，进入审核界面。查看“开户来源”是手机开户或网上开户的核对证件照片信息与客户账户的信息是否一致；“开户来源”是见证开户的，审核公安验证是否通过，核对客户上传的证件信息及视频，然后保存审核结果。如下图：

（4）             审核通过后，选择申请记录，点击“沪A开户”（开户时间处理）。

（5）             T+1日完成沪A账户指定后，在账户管理系统“证券—证券账户—港股通账户开户”菜单下为客户开立港股通权限。

（6）             系统定期更新申请记录的“港股通受理状态”，无需手工修改状态。

（7）             若是问卷回访全选A的，回访状态为已回访，若有一项不是A的，回访状态为未回访，柜员需通过电话方式进行港股通开通回访，回访完成后，系统自动更新港股通的回访状态。