一、核心结论

2026 年基础版 QMT / PTrade 大多支持“手机 APP + 电子签 + 邮箱发包”全程线上无纸化；真正卡人的不是纸质材料，而是：找对客户经理白名单 → 资产/经验/风险等级达标 → 程序化交易报备 → 模拟盘验收。

QMT：迅投出品，本机 Windows 跑，适合会 Python、要本地高自由度；
PTrade：恒生出品，券商云端托管，关电脑也跑，零代码模板多、新手更友好。

二、开通前先达标（两款通用底子）

1️⃣ 账户底子：本人实名 A 股户，沪深股东户正常，无休眠/冻结/异常交易记录，18 岁以上（70+ 多要临柜）。

2️⃣ 交易经验：首笔 A 股真实成交 ≥ 6 个月，模拟盘、只买货基/逆回购不算。

3️⃣ 风险测评：QMT 多要 C4/C5；PTrade 基础版少数券商 C3 可谈。

4️⃣ 资产口径：现金、股票、ETF、可转债算；融资负债、银行卡存款不算。低门槛券商 10 万档常见，头部 30–50 万，极速柜台 100 万+。

5️⃣ 白名单是命门：APP 自助裸开 → 后台没“量化客户”标签 → 业务办理里根本不显示 QMT/PTrade 入口。

三、线上无纸化完整流程（新户/老户通用）

① 找客户经理拿专属通道​

问清三件事：支不支持 QMT+PTrade 双开、资金线多少、佣金能不能谈。别下应用商店 APP 直接自助开户。

② 线上开户 / 老户加白​

新户：专属链接 → 传身份证 → 绑一类卡 → 人脸视频见证 → 风险测评 C4/C5，10 分钟左右。

老户：不让销户，客户经理后台把资金账号录进“量化白名单”，刷新 APP 就出入口。

③ 入金验资（不冻结）​

银证转账进钱，系统按券商口径滚算资产水平。验资期能正常买卖、做逆回购、转出（别大额挪走导致不达标）。

④ APP 内提交量化权限​

路径：我的 → 业务办理 / 权限开通 → 程序化交易 / QMT / PTrade

• 填常用邮箱（收安装包/登录信息）
• 电子签《程序化交易风险揭示书》《量化交易承诺书》
• 填报备问卷：策略类型、标的、预计报单频率
• 券商代你向交易所做“先报告、后交易”报备
  
• ⑤ 审核 1–3 个工作日​
• 通过后背包：
• QMT：邮箱发 Windows 专属安装包（装非 C 盘纯英文路径，配 Python/xtquant）
• PTrade：发网页端地址 / 客户端登录账号，云端策略可直接建
  
  ⚠️ 别百度下“通用版”，那多是模拟壳，无实盘权限还可能有木马。
  
• ⑥ 模拟盘 → 小资金实盘​
• 先跑 5–10 个交易日：行情、委托、撤单、网格、回测、日志都对一遍；再切实盘小资金，别一上来满仓自动单。

四、QMT vs PTrade 开通差异（一张表）

五、什么情况躲不开临柜

• 70 岁以上适当性确认
  
• 完整版 QMT / 极速低延迟柜台
  

账户有休眠、风控异常、专业投资者认定补材料

线上无纸化 ≠ 自助裸开； 正确顺序是：客户经理白名单 → 适当性达标 → 程序化报备 → 官方发包 → 模拟验收。

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