一、核心结论

自然人线上办理，不用纸质股东卡、不用资产证明流水，以基础证件 + 线上电子表单为主；账户信息券商后台可自动核验，大部分材料不用自己上传。

二、必备基础材料

1️⃣ 本人有效期内二代身份证
线上人脸核验，照片清晰、在有效期内，必须本人办理，不支持代办。

2️⃣ 本人一类储蓄卡
用于银证三方存管；已有证券账户的，银行卡信息系统已有留存。

3️⃣ 实名手机号 + 常用邮箱
手机号接收回访、验证码；邮箱接收 QMT 安装包、权限通知。

三、线上填报、电子签署文件（券商 APP 内完成）

① 程序化交易风险揭示书
② QMT 终端使用协议
③ 程序化交易信息报备表：填写策略类型、预计报撤单频率、策略用途。

四、后台自动核验项（不用自己提交材料）

① 沪深股东账户状态（正常、无休眠冻结）
② 证券资产（系统自动验资）
③ A 股交易经验（中登首笔成交记录后台查询）
④ 风险测评结果，需要达到C4 积极型及以上

五、特殊情形补充材料

① 70 周岁以上：大多要求临柜办理，携带身份证原件；
② 极速柜台通道：部分券商额外要求签署专项极速通道风险确认文件；
③ 账户存在风控异常记录：风控可能要求补充风险说明。

六、容易踩坑的关键点

① 股东卡已经电子化，不需要实体股东卡；
② 一般不需要收入证明、住址证明；
③ 不要自行伪造资产截图，券商系统可直接核验；
④ 报备表如实填写策略，高频策略审核更严格。

七、重点注意事项

1️⃣ 已经开好证券账户，只申请 QMT 权限，只需要身份证核验，不用重新绑卡；
2️⃣ 所有协议都是电子签署，线上双录回访；
3️⃣ 材料齐全不等于一定通过，券商风控拥有最终审核权。

八、补充要点

机构客户申请材料不一样，需要营业执照、法人证件、授权委托书等。

需要开通量化权限的朋友，可以加我微信或打我电话免费开通量化，帮你提前核对材料，一次性提交工单。