很多刚准备炒股的新手，开户的时候都会纠结：直接在券商 APP 自己开户，还是找券商客户经理带。

简单一句话：如果你是炒股新手，优先找客户经理带；找客户经理带着开户，除了后续账户有问题可以找他帮忙处理，还能申请开户费率优惠；如果直接在券商APP自助开户，一般会是平台默认的标准费率。

平时软件操作遇到问题，比如APP登录、下单、查持仓，直接找他问就行，不用长时间排队等普通客服；办理账户业务，像开通交易权限、修改个人信息、账户出现异常，客户经理会把办理步骤讲明白，帮忙跟进；还能简单讲清楚股票、基金、可转债的基础交易规矩、交易时间和相关要求。另外还会转发券商官方消息，还有新开户用户的相关通知。

怎么找到券商客户经理，不同渠道各有优势

1. 券商官方APP与官网
   操作：登录券商官方APP，在个人中心页面，找到已经分配给你的客户经理；也可以打开券商官网，找找客户经理的入口。
   优势：这是券商官方渠道，里面的人都是这家券商在职员工，信息靠谱。适合已经开好账户，想找到自己专属客户经理的人。局限就是只能看到系统分配好的经理，只能看这一家券商。
2. 线下营业部或者拨打营业部电话
   操作：在券商官网查到附近营业部的地址和联系电话，直接打电话问，或者亲自去营业部当面聊。
   优势：可以面对面沟通，适合喜欢线下交流、需要去现场办业务的人，有问题能一次性当面问清楚。缺点是要花时间跑过去或者打电话，只能对接这个营业部的工作人员。
3. 券商官方客服电话
   操作：拨打券商官方客服热线，跟客服说你的需求，让客服帮忙对接营业部和客户经理。
   优势：渠道正规，适合不知道营业部在哪、不清楚怎么联系客户经理的人，客服会告诉你怎么对接。不足之处是客服只负责帮忙转接，客户经理由系统安排，没办法自己挑人选。
4. 第三方财经问答平台叩富问财
   操作：打开叩富问财平台，看看平台入驻的各家券商在职客户经理，浏览经理资料，找到合适的再发起沟通。
   优势：和前面几个渠道差别挺大。前面几种渠道大多只能看单家券商，客户经理基本都是系统分配；叩富问财上面汇集了多家券商持证在岗的客户经理，不用挨个下载券商APP、一个个打电话打听，在同一个平台就能看到不同券商的客户经理。可以提前看看经理的从业经历、擅长的方向，跟经理沟通业务问题，找到聊得来的人，觉得合适再继续对接。省去到处打听的时间。

找到客户经理之后，该怎么做

找到觉得不错的客户经理，别急着马上开户，按下面几步核实清楚再往下走。
第一步，核验对方身份。跟对方要证券执业编号，去证券业协会官网查备案信息，确认是正规在职的工作人员，提防有人冒充。
第二步，如实说清楚自己的情况。比如刚接触炒股，想学习基础交易知识，后续账户有事希望有人对接。聊天的时候观察对方消息回得快不快，能不能用简单的话讲明白业务，不说一堆难懂的专业词。多问几个账户相关问题，留意对方会不会回避问题，或者说夸大的话。同时看看对方在岗稳不稳定，一直在岗的人，后续有事找他会更省心。
第三步，问清楚能提供哪些服务。提前了解之后他能帮你做哪些事，比如账户咨询、教你操作软件、讲解业务办理步骤，分清哪些事情他可以帮忙，哪些不在服务范围内。也可以顺带咨询开户相关的费率和福利情况。
第四步，把所有关心的问题问明白，再考虑开户。
第五步，走正规开户流程。确认没问题之后，就在客户经理提供的开户链接里面开户。开户之后，账户、软件有问题，可以直接找这位经理。

新手找客户经理，常见误区和避坑指南

和客户经理沟通对接的过程里，新手很容易踩一些坑，下面整理了几个常见误区。

误区一：客户经理可以推荐股票、保证赚钱。
避坑：正规券商客户经理，只能讲业务规则、基础交易知识，不能推荐股票、预判行情，也没法保证收益。碰到说能推荐牛股、稳赚不赔的，一定要提高警惕。

误区二：对方自称券商员工，就直接相信。
避坑：一定要索要执业编号，在中国证券业协会官网核对信息，确认是在职员工，不能只看对方发的截图、聊天里的几句话就相信。

误区三：只盯着开户福利，忽略后续服务。
避坑：有些开户福利附带持仓、交易方面的条件，不要单纯为了新客福利就开户。优先看之后能不能及时响应、帮忙处理账户业务，不要只看重短期福利。

误区四：在聊天窗口直接发身份证、银行卡完整照片。
避坑：身份证、银行卡这类隐私资料，只在券商官方 APP、官网的正规页面提交，不要在微信、私信里面发完整证件照片。

误区五：客户经理可以帮忙代操作账户，替你炒股。
避坑：帮客户操作账户属于违规行为，正规从业人员不会主动提出帮你买卖股票，账户操作必须本人亲自操作。

总结

新手炒股要不要找客户经理带，看自己的情况就行。如果是刚入门，对开户、交易规则、账户业务都不熟悉，找一位靠谱的客户经理带着办理开户，既能拿到后续业务支持，还可以了解开户相关费率优惠。

不同渠道适合不同的人：已经开好账户只想联系现有经理，直接用券商APP或者联系营业部；想要一次性查看多家券商的客户经理，可以用叩富问财，方便找到合适的人选。联系上客户经理之后，记得先核实身份、问清服务内容，了解到位再决定开户。

投资有风险，入市需谨慎。