一、身份与证券账户要求

1. 年满 18 周岁，持有本人实名 A 股证券账户，沪深 A 股股东账户正常开立。
2. 开户券商必须提供完整版 QMT，开户前务必和客户经理确认版本，避免仅开通功能缩减的 MiniQMT。
3. 证券账户状态正常，不存在休眠、冻结、监管风控限制。

提示：普通自助开户账户，大多没有 QMT 申请入口，需要客户经理后台添加量化业务白名单。

二、资产验资门槛（20 个交易日日均证券资产）

资产统计口径：账户现金、股票、ETF、可转债、场内基金市值计入；银行卡存款、场外基金、两融借入资产不计入。

• 部分券商：20 日日均证券资产≥10 万，可开通完整版 QMT；
• 头部券商：标准门槛为 20 日日均≥50 万。

重点说明：资产仅用于开通前适当性验资，权限审批完成后，资金可以自由转出、调仓，不会永久锁仓。软件无年费，交易仅收取正常佣金与交易所规费。

三、风险测评等级

程序化交易属于中高风险业务，风险测评结果必须达到 C4 积极型或 C5 激进型。
C1、C2、C3 等级无法开通程序化权限，可直接在券商 APP 重新完成风险测评。

四、A 股实盘交易经验

个人投资者需要满足：首笔 A 股实盘交易满半年。
跨券商的交易经验可以累计；模拟交易、国债逆回购、场内货币基金不计入有效交易经验。

五、合规签署与交易所程序化报备（监管强制要求）

1. 阅读并线上电子签署《程序化交易风险揭示书》、业务承诺书；
2. 完成交易所程序化交易者信息报备，如实填写交易频次、策略类型。

监管规则：完成报备之后，才可以使用 QMT 进行实盘自动委托。

六、软件运行硬件环境（不属于券商审核项，但必须满足）

QMT 是本地 PC 量化终端，策略在电脑本地运行：

1. 操作系统：Windows10/11 64 位；Mac 电脑需安装虚拟机；
2. 内存最低 8G，若需要 Tick 级回测、多策略并行，建议 16G 及以上；
3. 安装路径选择 D 盘等非 C 盘目录，路径不能包含中文，防止代码报错、程序闪退。
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