本篇整理基础概念、准入自查、完整办理流程以及两款终端对比，新手可以直接参考。

1、先理清两个基础概念

① 量化交易账户：本质还是普通 A 股证券账户，只是额外开通程序化权限，才能调用量化终端做自动委托。
② 量化交易软件：主流就是迅投 QMT、恒生 PTrade。需要在支持该系统的券商开户，达标后申请权限，再下载对应客户端。
简单来讲：开立证券账户是前提，开通量化权限是核心，下载软件是最后一步。

2、开通前：量化准入条件自查

各家券商、营业部标准存在差异，申请之前务必确认几件事：
① 确认券商支持的终端类型，是 QMT、PTrade，还是两者都支持；
② 核实资产门槛，以及哪些资产计入统计口径；
③ 确认没有额外软件使用费，了解后续技术服务支持。

重点提示：不建议盲目自助开户，普通一键开户的账户，大多找不到量化权限入口，需要客户经理加入量化白名单。

3、完整开户及权限申请流程

① 对接专属客户经理：这是最关键一步。通过客户经理专属渠道办理，新用户走专属开户链接；已经有证券账户的存量客户，直接联系归属客户经理。提前确认好全部准入条件。
② 提交开户或者权限申请：新开户完成实名认证，入金满足资产条件，由客户经理协助提交量化权限。部分券商支持全线上 APP 办理，路径一般为：业务办理→权限开通，勾选对应终端。少数机构还需要线下邮寄材料。
③ 签署协议等待审核：阅读签署《程序化交易风险揭示书》、量化客户承诺函等文件，提交后等待审核。审核周期大多 1‑3 个工作日，部分情况当天就可以完成。
④ 下载并安装客户端：审核通过，邮箱或短信接收券商专属下载链接。安装优先选择 D 盘、E 盘这类非系统盘，目录路径使用纯英文，规避编码报错。

4、QMT 与 PTrade 怎么选？

① 迅投 QMT（本地专业版）
支持 Python、VBA 双语言开发，底层全内存架构，委托响应速度优秀，可以运行复杂机器学习、多因子策略。策略在本地电脑运行，源码保存在本机，保密性强。缺点是学习门槛偏高，电脑必须持续开机联网。适合有 Python 基础、需要高度自定义策略、看重源码保密的进阶交易者。

② 恒生 PTrade（云端轻量化）
策略托管在券商服务器，内置网格、篮子交易、智能条件单等现成工具，参数设置就可以实现自动化，同时兼容 Python 进阶开发。对上班族、量化新手更加友好，不用花费大量精力维护本地运行环境。适合编程基础薄弱，追求省心快速上手的中低频交易者。

部分券商两款终端都支持，可以按需开通其中一款，也可以全部开通。

5、实操的重要建议

① 开户前提前沟通清楚政策，避免开户之后才发现无法开通量化权限；
② 刚接触量化优先小资金试错，走完回测‑模拟盘‑实盘全流程，确认逻辑没问题，再加大投入；
③ 量化不等于稳赚，要留意策略失效、行情异动、系统延迟等各类风险，持续迭代策略；
④ 对接客户经理除了协助白名单报备，也可以咨询低佣开户通道。

如果你分不清自己适合哪一款工具，或者想要量化实操资料，欢迎私信我交流。