迅投 QMT（含 MiniQMT）和恒生 PTrade 对个人就是“零软件授权费”的增值终端——你走对客户经理白名单通道，正版定制端直接免费用，长期要算的账是交易佣金摩擦，不是软件钱。

下面把“平台怎么选 → 适当性怎么过 → 四步白名单开通 → 安装避坑 → 新手先跑什么策略”一次讲清。

一、先选工具：QMT 和 PTrade 不是二选一

• QMT / MiniQMT（迅投）＝本地工作站：策略、行情、Tick 回测全跑你 Windows 电脑，代码不出本机；Python/VBA 双语言，能装 Pandas/TA-Lib，MiniQMT 还能在 VS Code 里用 xtquant 写；毫秒级直连柜台，适合日内 T0、可转债轮动、ETF 套利、算法拆单。代价是电脑得开机联网。
• PTrade（恒生）＝云端托管保姆：策略传券商机房，7×24 跑，关机断网不影响；内置网格、条件单、ETF 套利等零代码模板，填参数就上线，也支持受限 Python；中低频、上班族、零基础最舒服。
• 老手通常双开：PTrade 挂稳健网格/定投，QMT 跑多因子/轮动，互不抢资源。

二、开通前：适当性三条硬杠（缺一条驳回）

走券商正规通道，基础准入行业通用：

1. 满 18 岁、A 股账户状态正常、沪深股东户无休眠；
2. 风险测评 C4 积极型或 C5 激进型（C3 及以下 APP 内重测，否则权限直接灰掉）；
3. 账户满足券商适当性口径（各营业部验资方式不同，现金/持仓/ETF/可转债一般都可计入，提前问经理，验完可正常转出）。
4. ⚠️ 最致命坑：应用商店下券商 APP 点“一键开户”= 普通零售户，后台没“量化白名单”标签，业务办理里刷不出 QMT/PTrade 入口。必须先找客户经理拿店铺码。

三、四步白名单开通（全程线上）

1. 对接引路人：问清四句——QMT 给完整版还是只 Mini？PTrade 能否同开？验资按什么口径？佣金是否另行谈？确认后拿专属开户二维码。
2. 专属链接开户：传身份证、绑一类卡、视频认证，风险测评直接做到 C4+；老户让经理后台补录白名单，别销户重开。
3. APP 内提交权限：我的 → 业务办理 → 量化交易/QMT 权限/PTrade 权限 → 填收包邮箱 → 做程序化报备问卷 → 签《程序化交易风险揭示书》提交。
4. 等 1–3 工作日：过审后短信+邮件发券商定制版下载链接（不是迅投/恒生官网通用版，通用版登不进实盘柜台）。

四、安装避坑（QMT 篇，90% 报错栽这）

• 系统：Win10/11 64 位，8G 内存起，留 100G+ 给 Tick 数据；
• 路径：装非 C 盘纯英文，如 D:\QMT2026，禁中文/空格；
• 杀软：装前临时关防火墙/杀毒，装完把 QMT 目录加信任区；
• 首次启动：登录界面勾“行情+交易”别选极简（那是 MiniQMT）；进桌面点 系统设置 → 模型设置 → 下载 Python 库，下完重启才生效；
• 补数据：行情 → 历史数据下载，先补近 3 年日线 + 近 6 个月分钟线，可设盘后自动补；
• MiniQMT：标准版登录界面勾“独立交易/极简模式”，本地 pip install xtquant，用 XtQuantTrader 连 userdata_mini 路径验证。
• PTrade 篇：收邮件拿网页端或轻客户端，资金账号登入，首次设备短信核验，无本地环境配置。

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