对上班族来说，PTrade 的核心卖点就是这句话：策略提交到券商机房后，本地电脑关机、断网、下班走人，云端照常 9:30–15:00 监控触发，真正无人值守。但它“全自动”是有边界的，不是扔进去就永远不用管。

为什么上班族选它而不是 QMT

• 运行位置：PTrade 策略引擎在券商内网沙箱，QMT 必须本机常开 → 上班族不可能全天留电脑挂机，PTrade 直接消除这个痛点。

• 上手成本：内置网格、ETF 趋势、拐点、可转债套利、智能条件单等模板，填参数不写代码；QMT 要 Python/VBA 自写框架。

- 费用：走券商白名单开通免费（国金专业版 10 万档常见），无软件年费，只收正常佣金。

• 行情：部分券商 PTrade 实盘送 L2 十档，做网格/拐点够用。

上班族最典型的“全自动”配置（零代码版）

以 ETF 网格 + 尾盘调仓为例，一次配好以后平时不用开电脑：

1. 券商定制客户端登录 → 量化/策略交易 → 新建「网格交易」或「智能条件单」模板。

2. 标的选择宽基 ETF（如 510300/588000），设上下限价区间、格距（低波动 ETF 0.5%–1% 一格）、每格固定金额、下单模型（新手选均等，左侧摊薄选金字塔）。

3. 风控必勾：最大持仓上限、单日跌幅保护暂停买入、超出区间自动停、停止时撤未成单。

4. 另建一个「时间条件单」：run_daily(time='14:50') 做尾盘再平衡/逆回购自动下单。

5. 保存 → 交易管理 → 新增交易 → 选该策略 → 启动。这一步才是“上交云端”，只在本机客户端点“运行预览”不算。

6. 之后关笔记本、锁屏、断 WiFi 都行，盘中触发委托在「交易管理-运行日志」里看，手机券商 APP 也能查持仓和成交。

⚠️ 关键认知：PTrade 客户端里直接点“网格交易”按钮走本地条件单的，有些版本关客户端就停；必须走「策略研究建策略 → 交易管理启动」这条路径，才是真·云端托管。

Python 版上班族（会点代码）的托管要点

• 结构固定 initialize() + handle_data()，日线用 run_daily(context, func, time='14:50')，Tick 最小粒度 3 秒，别写死循环刷接口。

- 全局变量持久化：云端重启会清内存，虚拟持仓/标记用 get_research_path() 写 JSON，下次启动先读，否则重复开仓。

• 禁外网：不能 requests.get 外源数据、不能 pip install，缺因子（如转债溢价率）只能本地算完传研究目录读。

- 单账户实盘策略数通常 ≤8 个，别堆太多。

“无需盯盘”不等于“完全放任”

云端托管解决的是执行层没人守，但策略层每周建议做一次轻体检：

• 看运行日志有无连续废单（价格越界/资金不足）

- 单边大涨网格卖飞、单边大跌触底暂停，这种结构市要人工改区间或暂停

• 分红除权、转债强赎、ETF 拆分等事件，模板不一定自动处理干净

• 风控里硬止损/单日最大亏损必须设，云端没人喊你补仓

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