传英国要求汇丰控股(HSBC.US)审查数据操作以解决风险管理缺陷
发布时间:2024-9-4 17:00阅读:126
据报道,英国监管机构要求汇丰控股(HSBC.US)审查其收集和监控大量数据的方式,这些数据支撑着该公司在投资银行和交易领域的风险管理系统。
知情人士透露,英国审慎监管局(PRA)指示汇丰根据第166条法规对其在商业银行、全球银行和市场业务的数据操作进行审查。这些审查迫使公司引入外部专家来检查他们的做法,并为当局出具一份独立报告。
英国审慎监管局发言人和汇丰银行代表拒绝置评。
媒体看到的文件显示,三年前,监管机构指出汇丰风险管理能力在九个方面存在缺陷。为了回应早些时候的行动,汇丰制定了一项名为“风险2025”的计划,以在明年之前解决这些缺陷。
然而,在离监管最后期限仅剩几个月之际,英国审慎监管局发现,汇丰仍在四个关键领域存在缺陷,即模型风险、风险数据质量、交易风险和信用风险。英国审慎监管局下令进行最新的专业人员审查,希望外部专家能够提交一份报告,说明汇丰银行计划如何解决其信贷风险和交易风险方面的缺陷。
目前尚不清楚这次审查是否会有结果。这些调查可能会导致汇丰进行改革,某些情况下,改革可能会规模庞大且代价高昂。
这并不是汇丰今年第一次成为英国审慎监管局的目标。今年1月,该监管机构对汇丰处以5740万英镑(7530万美元)的罚款,原因是该行错误地将数十亿英镑的客户资金排除在储户保护计划之外。
英国审慎监管局当时表示,这是该监管机构开出的第二大罚单,反映了2015年至2022年间发生的“失误的严重性”。
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