为什么建议个人投资者要做融资融券?它有哪些优势?
发布时间:2023-10-24 13:48阅读:109
融资融券是指券商向客户出借资金供其买入股票或者ETF,或者向客户出借上市股票或者ETF供其卖出,并收取担保物的活动。融资顾名思义就是加杠杆,也是投资者用得比较多的,比如你本来就有10块钱,但是却想买20块钱的东西,于是你决定借10块钱,而这借的10块钱就是杠杆。这里还提到一个担保物的概念,因为客户在向证券公司申请融资或融券的时候,是需要向证券公司提交担保物,担保物可以是现金,也可以用证券充抵,现金一般不打折,而证券会打折。比如你转入的担保物是10万股票市值,股票作为担保物的折算比例是0.7,那么最终股票作为担保物的保证金额度就等于10万*0.7=70万,而如果你转入的是10万现金的话,那么保证金额度就是10万,不会进行折算。
在了解了融资融券的基本概念以后,下面给大家介绍一下融资融券具体有哪些作用?
首先可以用融资来盘活资金,比如投资者看好当下机会,但又满仓被深套,不想割肉,就可以通过融资临时抽调资金来操作。
这里就有个现实中的案例:投资者甲满仓持有股票A100万,由于持仓股的浮亏较大,不愿割肉;但是又强烈看好股票B,苦于没有资金,又担心换仓会踏空,于是融资功能就排上用场了。股票A本身可以作为担保物,且折算率为0.6,投资者先将普通账户的A股票划转到融资融券账户,然后就可以融资开仓买B股票了,B股票的融资开仓额度等于100万*0.6=60万。所以,投资者可以用融资功能来解决临时的资金问题,抓住当前机会,加速解套。
其次可以降低持仓成本,某投资者由于看好贵州茅台后市走势,在1190元附近买入1000股,耗资约119万元。但是在买入贵州茅台后走势不及预期,持续回调,到1月23日收盘跌至1052.8元,亏损幅度达11.53%,但是该股民依然看好贵州茅台后市走势,想在年线985元附近补仓,苦于手里已无多余资金。于是客户就借助融资功能,在2月3日融资买入加仓摊低成本,经查约105万的贵州茅台市值按照其0.7的折算率来算,可融资约73.5万,可在985元附近补仓700股,持仓成本下降至约1105元,2月7日反弹后整体亏损幅度下降至约2.6%。
通过融资交易还能间接实现T+0操作,比如某客户持有1万股比亚迪,在当日市场启动前,259元附近融资买入1万股,又在当日股价涨到270元附近的时候卖出原有1万股,直接偿还到融资负债,总持股数不变,又无融资利息。这样就间接实现了T+0交易,进一步降低了持仓成本。
融券交易可以做空市场,当投资者认为短期有较大风险,看空某只个股,就可以通过融券交易在股票下跌的时候获得收益。融券给投资者提供了先高卖、后低买的卖空机会,如果没有融券交易,投资者就无法从股价下跌过程中获利。
融券交易还可以帮助投资者锁赢止损,如果当日买入一只股票后,突发利空,可以在同一日,对同一种股票,进行相同数量的“融资买入/买入、融券卖出”操作,以此来锁定当天的买入价和卖出价;再于成交日次日,采用现券还券偿还融券,这样可以规避隔日风险。
除了上面提到的优势外,融资融券的优势还包括放大收益、当天偿还免息、创新交易方式、借贷手续方便、还款自主灵活等。融资融券是股票投资的一个工具,只要我们运用得当,就会成为我们的投资的利器。如果喜欢我分享的内容,请记得帮忙点个关注哟!
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。