刚刚过去的6月25日，交银基金多元资产管理团队多只风险类别的组合齐刷刷地创出历史新高，同时，筹备已久的基金投顾试点资格也正式得到监管部门批准。这无论对于我们组合主理人，还是跟投我们基金组合的20余万客户来说，都是个值得纪念的日子。历经近5年的基金组合运作实践和探索，站在新的起点上，我们写下此文以飨读者，作为我们重新出发的宣言。

投身投顾业务，提升基民投资体验

在居民财富管理需求增加、人口老龄化加速、资本市场不断发展、基金产品复杂性不断提升等因素的影响下，基金投顾业务面临着难得的发展机遇。

以“我要稳稳的幸福”为代表的一系列交银优秀组合，历经近5年的实盘运作，尝试解决“基金赚钱，基民不赚钱”的行业难题。同时，对于基金组合业务，客户体验上还有进一步提升的空间。如每次调仓都需要客户手动跟调，存在容易遗忘等问题，导致实际收益与组合策略产生偏离，而将来投顾业务正式开展后，就可以实现“自动跟车”功能，解决客户的烦恼。

在我们的投顾业务设计中，我们将为投资人提供“一站式”的管家服务。投前阶段，我们将审慎评估每一个投资人的理财需求及风险承受能力，因人而异地推荐相应匹配的理财方案，并用简单易懂的方式进行解读；投资过程之中，专业主理人团队会根据市场变化，时刻监控组合策略运作情况，并尽力保障投资者账户可以适应市场不同的风险特征；而投后服务过程中，我们将力争为每一位投资人清晰的理解和认知我们的多元资产配置策略以及我们对市场风险的判断，帮助投资者做好个人账户管理。

不忘初心，严控风险

今年以来，市场波动明显加大，对主理人的投资能力提出了更高的要求。面对市场的剧烈震荡，我们通过科学合理的大类资产配置，灵活调整持仓结构，不惧波动，为持有人创造了可观的收益。

图：我要稳稳幸福组合与赢定投组合成立以来的收益回撤表现

数据来源：交银基金，蛋卷基金；数据区间：组合成立日–2021/6/25。

表：我要稳稳幸福组合与赢定投组合近六个月的收益回撤表现

数据来源：交银基金，蛋卷基金；数据区间：2020/12/25-2021/6/25。

我们的组合经历了多次股市和债市的回调行情而历久弥新，业绩表现持续优异，依靠股债的灵活配置避免了单一资产波动对组合带来的较大影响，稳健型组合实现了一条较为平滑的长期向上的净值曲线。全心全意为投资者打造“拿得住、拿得稳、愿意拿”的实盘业绩，我们一直是这样说的，也是这样做的。在我们心里，这也是交银基金应有的投顾特色。

新的起点，展望未来

作为基金组合业务的行业先行者，我们的第一批组合策略已经历1800多天的实盘检验。 过去两年间，我们先后发行了交银安享稳健养老、交银养老2035两只公募FOF产品，交银安享稳健在2021年一季度末规模达到133.4亿，是当时全市场管理规模最大的养老FOF单品。我要稳稳的幸福、赢定投优秀组合的诞生，凝结了整个团队背后的无数心血，也是我们对于这份信任的最好回报。月报、季报、年报、调仓报告，近百篇原创内容，数十万字的用心陪伴，是我们初心和使命的注解，也是我们内心的真实写照。

图：组合陪伴材料

资料来源：交银基金

投顾试点资格的获批并不是终点，而是一个全新的起点。在过去的一千多个日日夜夜里，我们一直孜孜不倦地为投资者朋友们中长期稳健收益的获取而持续努力着，而今我们重新出发，为的是将来继续努力更好地为投资者服务。客户的认可和信赖既是对我们最好的回报，也是对我们最有力的鞭策。

几年之前，我们曾经立下一个小小心愿，就是让基金的收益能够真正变成投资者手里的收益，如今再回首，我们已经在这条路上走了很久，而将来，还有更多事情需要我们去努力。雄关漫道真如铁，而今迈步从头越，我们愿意与你一道在未来的时间里共同成长进步，一起共享资本市场带来的财富果实，愿每个人都可以拥有“稳稳的幸福”。

附：我要稳稳幸福组合与赢定投组合运作以来每年涨跌幅

数据来源：交银基金，蛋卷基金；数据区间：组合成立-2020/12/31。

风险提示：“我要稳稳的幸福”组合系列是由各基金代销机构向投资者提供的基金销售增值服务。符合各基金代销机构相关要求的投资者可以根据各基金代销机构所提供组合的目标和定位以及自身的风险偏好自行选择是否跟投（即根据组合基金配置比例认购/申购组合内的一揽子基金）。该组合在不同销售平台上因资产配置差异等原因业绩可能有所不同，应以各销售平台展示的业绩表现为准。投资者接受各基金代销机构服务不得被视为组合主理人向投资者提供了投顾服务，组合主理人亦非该服务的法律关系当事人。

交银安享稳健养老和交银养老2035基金中“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺；本基金不保本，可能发生亏损。

我国证券市场发展时间较短，不能反映证券市场发展的所有阶段，组合及其所投资基金过往业绩并不预示其未来表现，组合主理人管理的基金的业绩并不构成组合业绩表现的保证。基金组合投资有风险，敬请投资者认真阅读组合所投基金的相关法律文件，了解组合所投基金的风险与收益特征，并关注组合的风险评级及特有风险，选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

本信息供我要稳稳的幸福持有人专享，不代表主理人推介，具体运作及服务内容应以各代销平台提供的为准。

交银基金现已获得基金投资顾问业务试点资格，公司将尽快完成业务筹备，通过上海证监局验收后，正式开展基金投资顾问试点业务。