沪市逆回购表现一览，GC007可用日年化达5.60%，GC002可用日年化达4.15%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.075 4.627 1 02-04(周四) 1.703 02-05(周五) 0.848 204002 GC002 2.240 22.280 4 02-05(周五) 4.149 02-08(周一) 1.640 204003 GC003 2.260 27.619 5 02-08(周一) 2.036 02-09(周二) 1.694 204004 GC004 2.310 27.289 5 02-08(周一) 2.012 02-09(周二) 1.674 204007 GC007 2.895 104.524 14 02-10(周三) 5.598 02-18(周四) 2.575 204014 GC014 2.915 108.151 15 02-18(周四) 2.665 02-19(周五) 2.497 204028 GC028 2.880 198.047 28 03-03(周三) 2.613 03-04(周四) 2.521 204091 GC091 2.760 658.604 92 05-06(周四) 2.639 05-07(周五) 2.610 204182 GC182 2.675 1295.009 182 08-04(周三) 2.614 08-05(周四) 2.600

深市逆回购表现一览，R-007可用日年化达4.89%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 1.690 3.592 1 02-04(周四) 1.320 02-05(周五) 0.658 131811 R-002 1.321 12.383 4 02-05(周五) 2.285 02-08(周一) 0.908 131800 R-003 1.630 19.151 5 02-08(周一) 1.408 02-09(周二) 1.172 131809 R-004 1.811 20.589 5 02-08(周一) 1.514 02-09(周二) 1.260 131801 R-007 2.550 91.629 14 02-10(周三) 4.891 02-18(周四) 2.254 131802 R-014 2.826 104.592 15 02-18(周四) 2.576 02-19(周五) 2.413 131803 R-028 2.785 190.945 28 03-03(周三) 2.518 03-04(周四) 2.430 131805 R-091 2.600 619.065 92 05-06(周四) 2.479 05-07(周五) 2.452 131806 R-182 2.530 1223.633 182 08-04(周三) 2.469 08-05(周四) 2.455

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.003 174.552 0.386 1.890 0.629 2.276 2021-02-03 1409.250 511880 银华货币ETF-A 100.349 91.424 0.785 1.589 2.374 2021-02-03 946.446 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.008 10.978 -0.158 2.634 0.692 2.476 2021-02-03 262.093 511810 南方理财金货币ETF-H 100.295 1.067 -29.647 32.009 0.663 2.363 2021-02-03 37.883

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。