沪市逆回购表现一览，GC002可用日年化达5.06%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.905 6.846 1 01-21(周四) 2.530 01-22(周五) 1.257 204002 GC002 2.685 27.041 4 01-22(周五) 5.058 01-25(周一) 1.993 204003 GC003 2.710 33.636 5 01-25(周一) 2.485 01-26(周二) 2.067 204004 GC004 2.640 31.702 5 01-25(周一) 2.341 01-26(周二) 1.947 204007 GC007 2.730 46.668 7 01-27(周三) 2.463 01-28(周四) 2.152 204014 GC014 2.685 91.680 14 02-03(周三) 2.418 02-04(周四) 2.255 204028 GC028 2.685 190.737 29 02-18(周四) 2.427 02-19(周五) 2.346 204091 GC091 2.610 614.433 91 04-21(周三) 2.487 04-22(周四) 2.460 204182 GC182 2.580 1248.251 182 07-21(周三) 2.519 07-22(周四) 2.505

深市逆回购表现一览，R-002可用日年化达4.88%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 3.100 7.365 1 01-21(周四) 2.724 01-22(周五) 1.353 131811 R-002 2.600 26.133 4 01-22(周五) 4.884 01-25(周一) 1.926 131800 R-003 2.700 33.502 5 01-25(周一) 2.475 01-26(周二) 2.059 131809 R-004 2.650 31.835 5 01-25(周一) 2.351 01-26(周二) 1.955 131801 R-007 2.581 43.883 7 01-27(周三) 2.314 01-28(周四) 2.022 131802 R-014 2.650 90.371 14 02-03(周三) 2.383 02-04(周四) 2.222 131803 R-028 2.613 185.152 29 02-18(周四) 2.356 02-19(周五) 2.276 131805 R-091 2.600 611.988 91 04-21(周三) 2.477 04-22(周四) 2.450 131806 R-182 2.547 1232.004 182 07-21(周三) 2.486 07-22(周四) 2.472

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.007 121.603 -0.163 2.250 0.549 2.087 2021-01-20 1403.556 511880 银华货币ETF-A 100.245 105.545 0.776 1.571 2.347 2021-01-20 1013.869 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.007 16.346 -0.087 2.407 0.604 2.319 2021-01-20 258.577 511810 南方理财金货币ETF-H 100.010 1.161 -0.464 2.745 0.617 2.282 2021-01-20 36.627

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。