沪市逆回购表现一览，GC002可用日年化达3.91%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.125 4.761 1 12-17(周四) 1.753 12-18(周五) 0.873 204002 GC002 2.120 20.993 4 12-18(周五) 3.905 12-21(周一) 1.544 204003 GC003 2.135 25.943 5 12-21(周一) 1.912 12-22(周二) 1.591 204004 GC004 2.125 24.809 5 12-21(周一) 1.827 12-22(周二) 1.520 204007 GC007 2.315 38.901 7 12-23(周三) 2.049 12-24(周四) 1.790 204014 GC014 2.400 81.009 14 12-30(周三) 2.134 12-31(周四) 1.990 204028 GC028 2.740 187.579 28 01-13(周三) 2.473 01-14(周四) 2.387 204091 GC091 2.795 659.642 91 03-17(周三) 2.672 03-18(周四) 2.643 204182 GC182 2.685 1299.930 182 06-16(周三) 2.624 06-17(周四) 2.610

深市逆回购表现平淡

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 1.000 1.726 1 12-17(周四) 0.632 12-18(周五) 0.316 131811 R-002 1.650 15.936 4 12-18(周五) 2.951 12-21(周一) 1.170 131800 R-003 1.600 18.747 5 12-21(周一) 1.378 12-22(周二) 1.147 131809 R-004 1.733 19.539 5 12-21(周一) 1.436 12-22(周二) 1.196 131801 R-007 2.000 32.985 7 12-23(周三) 1.735 12-24(周四) 1.516 131802 R-014 2.121 70.535 14 12-30(周三) 1.855 12-31(周四) 1.731 131803 R-028 2.630 179.344 28 01-13(周三) 2.363 01-14(周四) 2.281 131805 R-091 2.620 616.878 91 03-17(周三) 2.497 03-18(周四) 2.470 131806 R-182 2.510 1213.784 182 06-16(周三) 2.449 06-17(周四) 2.436

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.001 152.792 0.605 1.594 0.596 2.199 2020-12-16 1495.139 511880 银华货币ETF-A 102.018 134.092 0.809 1.639 2.448 2020-12-16 1021.225 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.003 7.561 0.452 2.027 0.675 2.479 2020-12-16 208.456 511810 南方理财金货币ETF-H 100.014 1.068 -0.936 3.251 0.627 2.314 2020-12-16 35.357

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。