沪市逆回购表现一览，GC004可用日年化达3.55%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.510 5.792 1 12-15(周二) 2.137 12-16(周三) 1.063 204002 GC002 2.585 11.985 2 12-16(周三) 2.211 12-17(周四) 1.469 204003 GC003 2.575 17.899 3 12-17(周四) 2.201 12-18(周五) 1.647 204004 GC004 2.605 38.283 6 12-18(周五) 3.554 12-21(周一) 2.016 204007 GC007 2.700 46.107 7 12-21(周一) 2.433 12-22(周二) 2.125 204014 GC014 2.740 93.736 14 12-28(周一) 2.473 12-29(周二) 2.306 204028 GC028 3.050 210.741 28 01-11(周一) 2.782 01-12(周二) 2.685 204091 GC091 3.000 709.668 91 03-15(周一) 2.877 03-16(周二) 2.845 204182 GC182 2.710 1319.654 183 06-15(周二) 2.649 06-16(周三) 2.635

深市逆回购表现平淡

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 1.300 2.539 1 12-15(周二) 0.931 12-16(周三) 0.464 131811 R-002 1.313 5.148 2 12-16(周三) 0.944 12-17(周四) 0.628 131800 R-003 1.525 9.440 3 12-17(周四) 1.155 12-18(周五) 0.865 131809 R-004 2.200 31.779 6 12-18(周五) 2.942 12-21(周一) 1.671 131801 R-007 2.300 38.619 7 12-21(周一) 2.034 12-22(周二) 1.777 131802 R-014 2.470 83.632 14 12-28(周一) 2.203 12-29(周二) 2.055 131803 R-028 2.935 202.156 28 01-11(周一) 2.668 01-12(周二) 2.574 131805 R-091 2.770 653.536 91 03-15(周一) 2.647 03-16(周二) 2.618 131806 R-182 2.600 1265.220 183 06-15(周二) 2.539 06-16(周三) 2.525

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.005 151.157 0.119 2.088 0.596 2.207 2020-12-14 1490.763 511880 银华货币ETF-A 102.003 120.093 0.781 1.579 2.360 2020-12-14 1027.746 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.010 6.058 -0.398 2.881 0.670 2.482 2020-12-14 204.124 511810 南方理财金货币ETF-H 100.013 0.360 -0.814 3.134 0.626 2.321 2020-12-14 35.236

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。