沪市逆回购表现一览，GC004可用日年化达3.01%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 1.860 4.049 1 12-01(周二) 1.489 12-02(周三) 0.742 204002 GC002 2.085 9.308 2 12-02(周三) 1.713 12-03(周四) 1.139 204003 GC003 2.170 14.646 3 12-03(周四) 1.798 12-04(周五) 1.345 204004 GC004 2.245 32.503 6 12-04(周五) 3.010 12-07(周一) 1.709 204007 GC007 2.405 40.588 7 12-07(周一) 2.138 12-08(周二) 1.869 204014 GC014 2.450 82.883 14 12-14(周一) 2.183 12-15(周二) 2.036 204028 GC028 2.610 177.846 28 12-28(周一) 2.343 12-29(周二) 2.262 204091 GC091 3.005 710.887 91 03-01(周一) 2.882 03-02(周二) 2.850 204182 GC182 2.635 1275.324 182 05-31(周一) 2.574 06-01(周二) 2.560

深市逆回购表现平淡

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 1.000 1.726 1 12-01(周二) 0.632 12-02(周三) 0.316 131811 R-002 1.100 3.995 2 12-02(周三) 0.732 12-03(周四) 0.487 131800 R-003 1.560 9.724 3 12-03(周四) 1.190 12-04(周五) 0.891 131809 R-004 1.111 14.164 6 12-04(周五) 1.301 12-07(周一) 0.741 131801 R-007 1.900 31.103 7 12-07(周一) 1.635 12-08(周二) 1.429 131802 R-014 1.800 58.450 14 12-14(周一) 1.535 12-15(周二) 1.432 131803 R-028 2.331 156.920 28 12-28(周一) 2.065 12-29(周二) 1.993 131805 R-091 2.710 638.878 91 03-01(周一) 2.587 03-02(周二) 2.559 131806 R-182 2.520 1218.709 182 05-31(周一) 2.459 06-01(周二) 2.445

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.001 154.311 0.600 1.584 0.608 2.184 2020-11-30 1453.233 511880 银华货币ETF-A 101.913 170.624 0.755 1.528 2.283 2020-11-30 1040.270 511660 建信现金添益货币ETF-H 99.997 14.029 1.147 1.206 0.653 2.353 2020-11-30 190.498 511810 南方理财金货币ETF-H 100.005 2.150 0.117 2.082 0.611 2.198 2020-11-30 35.081

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。