沪市逆回购表现一览，GC004可用日年化达4.83%，GC014可用日年化达3.79%，GC007可用日年化达3.18%，GC002可用日年化达3.11%，GC001可用日年化达3.08%，GC028可用日年化达3.04%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 3.460 8.320 1 09-22(周二) 3.083 09-23(周三) 1.530 204002 GC002 3.485 16.772 2 09-23(周三) 3.108 09-24(周四) 2.061 204003 GC003 3.295 23.649 3 09-24(周四) 2.919 09-25(周五) 2.181 204004 GC004 3.445 51.692 6 09-25(周五) 4.829 09-28(周一) 2.731 204007 GC007 3.450 60.070 7 09-28(周一) 3.181 09-29(周二) 2.778 204014 GC014 3.590 183.451 20 10-09(周五) 3.786 10-12(周一) 3.237 204028 GC028 3.305 229.746 28 10-19(周一) 3.037 10-20(周二) 2.930 204091 GC091 2.805 662.084 91 12-21(周一) 2.682 12-22(周二) 2.653 204182 GC182 2.750 1331.908 182 03-22(周一) 2.689 03-23(周二) 2.674

深市逆回购表现一览，R-004可用日年化达4.46%，R-014可用日年化达3.46%，R-001可用日年化达3.22%，R-002可用日年化达3.02%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 3.599 8.687 1 09-22(周二) 3.222 09-23(周三) 1.598 131811 R-002 3.400 16.322 2 09-23(周三) 3.023 09-24(周四) 2.006 131800 R-003 3.000 21.298 3 09-24(周四) 2.625 09-25(周五) 1.962 131809 R-004 3.200 47.792 6 09-25(周五) 4.456 09-28(周一) 2.523 131801 R-007 3.000 51.704 7 09-28(周一) 2.732 09-29(周二) 2.386 131802 R-014 3.300 168.061 20 10-09(周五) 3.464 10-12(周一) 2.962 131803 R-028 3.200 221.926 28 10-19(周一) 2.932 10-20(周二) 2.829 131805 R-091 2.700 636.434 91 12-21(周一) 2.577 12-22(周二) 2.549 131806 R-182 2.501 1209.352 182 03-22(周一) 2.440 03-23(周二) 2.427

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.003 103.029 0.189 1.486 0.352 1.674 2020-09-21 1160.751 511880 银华货币ETF-A 101.490 94.056 0.630 1.272 1.902 2020-09-21 805.895 511660 建信现金添益货币ETF-H 99.997 8.136 0.933 0.773 0.464 1.706 2020-09-21 163.410 511810 南方理财金货币ETF-H 100.014 1.056 -0.897 3.333 0.667 2.436 2020-09-21 32.760

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。