沪市逆回购表现一览，GC001可用日年化达5.80%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.020 15.439 3 11-06(周五) 5.796 11-09(周一) 1.419 204002 GC002 2.050 20.241 4 11-09(周一) 1.864 11-10(周二) 1.488 204003 GC003 2.075 19.510 4 11-09(周一) 1.796 11-10(周二) 1.434 204004 GC004 2.090 18.671 4 11-09(周一) 1.718 11-10(周二) 1.372 204007 GC007 2.310 38.807 7 11-12(周四) 2.044 11-13(周五) 1.786 204014 GC014 2.365 79.696 14 11-19(周四) 2.099 11-20(周五) 1.957 204028 GC028 2.490 168.852 28 12-03(周四) 2.224 12-04(周五) 2.146 204091 GC091 2.835 669.409 91 02-04(周四) 2.712 02-05(周五) 2.682 204182 GC182 2.625 1270.402 182 05-06(周四) 2.564 05-07(周五) 2.550

深市逆回购表现一览，R-001可用日年化达3.27%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 1.200 8.805 3 11-06(周五) 3.266 11-09(周一) 0.807 131811 R-002 1.211 11.192 4 11-09(周一) 1.026 11-10(周二) 0.820 131800 R-003 1.200 10.073 4 11-09(周一) 0.923 11-10(周二) 0.738 131809 R-004 0.660 3.209 4 11-09(周一) 0.293 11-10(周二) 0.235 131801 R-007 0.700 8.379 7 11-12(周四) 0.438 11-13(周五) 0.383 131802 R-014 2.321 78.046 14 11-19(周四) 2.055 11-20(周五) 1.917 131803 R-028 2.570 174.849 28 12-03(周四) 2.303 12-04(周五) 2.223 131805 R-091 2.560 602.204 91 02-04(周四) 2.437 02-05(周五) 2.411 131806 R-182 2.531 1224.125 182 05-06(周四) 2.470 05-07(周五) 2.456

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.008 144.670 -0.177 2.233 0.567 2.056 2020-11-05 1322.144 511880 银华货币ETF-A 101.774 133.456 0.440 1.781 2.221 2020-11-05 911.050 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.011 11.383 -0.405 2.411 0.557 2.006 2020-11-05 168.066 511810 南方理财金货币ETF-H 100.011 0.668 -0.386 2.488 0.573 2.102 2020-11-05 32.705

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。