沪市逆回购表现一览，GC004可用日年化达3.42%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.315 5.270 1 10-20(周二) 1.942 10-21(周三) 0.966 204002 GC002 2.325 10.595 2 10-21(周三) 1.952 10-22(周四) 1.297 204003 GC003 2.335 15.973 3 10-22(周四) 1.962 10-23(周五) 1.468 204004 GC004 2.515 36.839 6 10-23(周五) 3.418 10-26(周一) 1.939 204007 GC007 2.610 44.425 7 10-26(周一) 2.343 10-27(周二) 2.047 204014 GC014 2.745 93.922 14 11-02(周一) 2.478 11-03(周二) 2.311 204028 GC028 2.695 184.211 28 11-16(周一) 2.428 11-17(周二) 2.343 204091 GC091 2.790 658.421 91 01-18(周一) 2.667 01-19(周二) 2.638 204182 GC182 2.585 1250.713 182 04-19(周一) 2.524 04-20(周二) 2.510

深市逆回购表现一览，R-004可用日年化达3.26%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 2.361 5.394 1 10-20(周二) 1.988 10-21(周三) 0.989 131811 R-002 2.250 10.193 2 10-21(周三) 1.878 10-22(周四) 1.248 131800 R-003 2.100 14.083 3 10-22(周四) 1.728 10-23(周五) 1.293 131809 R-004 2.410 35.154 6 10-23(周五) 3.259 10-26(周一) 1.850 131801 R-007 2.509 42.535 7 10-26(周一) 2.242 10-27(周二) 1.959 131802 R-014 2.601 88.538 14 11-02(周一) 2.334 11-03(周二) 2.177 131803 R-028 2.501 169.677 28 11-16(周一) 2.235 11-17(周二) 2.157 131805 R-091 2.240 523.831 91 01-18(周一) 2.118 01-19(周二) 2.094 131806 R-182 2.500 1208.859 182 04-19(周一) 2.439 04-20(周二) 2.426

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.012 122.742 -0.797 2.796 0.535 1.999 2020-10-19 1238.783 511880 银华货币ETF-A 101.672 102.951 0.700 1.415 2.115 2020-10-19 864.635 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.001 8.061 0.507 1.393 0.517 1.900 2020-10-19 167.894 511810 南方理财金货币ETF-H 100.008 0.651 -0.310 2.318 0.534 2.007 2020-10-19 32.608

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。