沪市逆回购表现一览，GC002可用日年化达16.83%，GC004可用日年化达3.91%，GC007可用日年化达3.88%，GC003可用日年化达3.83%，GC014可用日年化达3.17%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.600 6.033 1 09-29(周二) 2.226 09-30(周三) 1.107 204002 GC002 3.235 85.265 10 09-30(周三) 16.829 10-09(周五) 2.868 204003 GC003 3.315 113.221 13 10-09(周五) 3.826 10-12(周一) 2.994 204004 GC004 3.415 115.671 13 10-09(周五) 3.910 10-12(周一) 3.060 204007 GC007 3.415 114.671 13 10-09(周五) 3.876 10-12(周一) 3.033 204014 GC014 3.440 119.811 14 10-12(周一) 3.171 10-13(周二) 2.957 204028 GC028 2.965 204.397 28 10-26(周一) 2.697 10-27(周二) 2.603 204091 GC091 2.800 660.863 91 12-28(周一) 2.677 12-29(周二) 2.648 204182 GC182 2.755 1334.367 182 03-29(周一) 2.694 03-30(周二) 2.679

深市逆回购表现一览，R-002可用日年化达13.00%，R-003可用日年化达3.46%，R-004可用日年化达3.12%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 0.100 -0.726 1 09-29(周二) -0.265 09-30(周三) -0.132 131811 R-002 2.550 67.011 10 09-30(周三) 13.004 10-09(周五) 2.248 131800 R-003 3.010 102.680 13 10-09(周五) 3.464 10-12(周一) 2.712 131809 R-004 2.750 92.669 13 10-09(周五) 3.121 10-12(周一) 2.444 131801 R-007 0.800 23.384 13 10-09(周五) 0.779 10-12(周一) 0.611 131802 R-014 2.550 86.629 14 10-12(周一) 2.283 10-13(周二) 2.129 131803 R-028 2.451 165.927 28 10-26(周一) 2.185 10-27(周二) 2.109 131805 R-091 2.650 624.213 91 12-28(周一) 2.527 12-29(周二) 2.500 131806 R-182 2.650 1282.706 182 03-29(周一) 2.589 03-30(周二) 2.575

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.006 154.565 -0.119 1.968 13.705 1.849 2020-09-28 1219.098 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.009 7.178 -0.520 2.257 0.491 1.737 2020-09-28 163.516 511810 南方理财金货币ETF-H 100.005 1.688 0.044 1.932 0.550 1.977 2020-09-28 32.852

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。