国债逆回购——超短期理财工具

优点：

1．安全性高，等同于国债；

2．收益率高，尤其在月底年底资金面紧张时，年化收益高达12%；

3．交易费用低，每天不超过成交金额的0.01‰

4．操作方便，直接在开立的证券账户中一键操作，到期资金自动到账，无需过问；

5．流动性超强，无违约风险；

6．“零间隔”，无资金闲置期，可连续操作，可用于做股票和其他理财产品，随时锁定收益。

交易特点及原理：

    融资方在回购申报前（主要是银行和非银行金融机构）通过债券质押方式获得融资额度，用于质押的债券转移至质押账户（即进入质押库）。融券方（资金借出者）通过卖出申报借出资金。交易所对质押库进行监管。这在制度上保证了融资方不能还款的风险。

投资指南：

l        交易须知：

1，开户。投资者应选择有此业务的证券营业部开户；

2，交易资金要求，上海交易所10万以及10万的整数倍；深圳交易所1千以及1千的整数倍；

l        交易技巧：

根据自己的资金情况、可用期限,选择相应的投资品种；

1、7、14天等短期品种最受欢迎,也最活跃，通常在年月末年末资金面比较紧张，收益较高。

适合投资对象：

1.资金量较大而又害怕风险的个人投资者；

2.不愿意“活钱”变“死”又不满足银行活期利息的投资者；

3流动资金充裕的企业个体。

案例分析及收益计算：

李先生是一名私营店主，每月底有50万的闲置流动资金，在银行活期账户每天产生的收益为：500000*0.35%/365=4.8元

若李先生将资金投资于一天国债逆回购的收益为：

500000*10%/360-500000*1*0.01‰=133.8元

收益计算： 公式为“收入(成交额年收益率×回购天数/360天)—成本(成交额×手续费率=净收益”

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