【湘潭本地】湘潭市、岳塘区、雨湖区、湘乡市、韶山市证券公司股票账户基金定投要怎么做？ 以华林证券电脑软件为例：

 

 

 

基金筛选标准：

1、保证趋势正确（基金成立3年及以上，年化收益率稳定维持在较高水准，净值增长形成向上的趋势）

2、非固定收益类（剔除债券型、货币型等固定收益类基金，低波动、低风险更适合一次性投资）

3、基金经理在任期稳定

4、根据收益特点、波动及风险的差异化，组合不同需求套餐

 

分类套餐

1、养老无忧组合（适合稳健型，资金充裕、长期投资客户）：2只不同风格的指数基金+1只平衡混合基金（股债混合）。

基金名称代码

基金类型

推荐理由

定投收益率（截止2017.08.31）

博时裕富沪深300A（050002）

指数基金

年化收益良好、低贝塔更安全，下行风险小

62.66%（5年）

28.06%（3年）

南方中证500ETF联接A（160119）

指数基金

年化收益强于同类型、波动及下行风险小

37.68%（5年）

6.51%（3年）

华夏回报前收费（002001）

平衡混合基金

下行风险最小，年化收益高、债券配置比例30%左右、股票配置方向多为白酒、家电和医药等大盘价值白马股

26.80%（5年）

16.96%（3年）

组合

42.38%（5年）

17.17%（3年）

 

2、宝贝计划组合（适合积极型客户、中期有大额资金要求）：1只不同风格的平衡混合型基金+1只指数基金+1只成长型股票基金。

基金名称代码

基金类型

推荐理由

定投收益率（截止2017.08.31）

广发沪深300ETF联接A（270010）

指数基金

年化收益良好、低贝塔更安全

38.34%（5年）

17.31%（3年）

易方达平稳增长（110001）

平衡混合基金

高贝塔波动性较强、收益稳定，下行风险小，债券配置比例30%左右，股票配置为新兴产业为主的大盘平衡风格

61.55%（5年）

25.60%（3年）

易方达消费行业（110022）

偏股混合基金

主要投资消费行业股票，与新兴行业对冲；严格控制下行风险

79.50%（5年）

50.77%（3年）

组合

59.79%（5年）

31.22%（3年）

 

3、激励人生组合（适合激进型客户、闲钱少 无理财经验、职场菜鸟）：互补的股票型基金

基金名称代码

基金类型

推荐理由

定投收益率（截止2017.08.31）

易方达中小盘混合（110011）

偏股混合基金

较强的收益能力，较强波动性，下行风险较小。股票配置为高成长性的公司

43.24%（3年）

15.53%（1年）

南方新优享（000527）

灵活配置基金

较强的收益能力，较强波动性，下行风险较小。配置方向多为大盘白马股和少量债券。

41.60%（3年）

11.02%（1年）

华夏蓝筹核心（160311）

偏股混合基金

稳定的收益能力，波动性、下行风险较低。股票配置依蓝筹股为主，与成长股对冲。

17.22%（3年）

10.28%（1年）

组合

34.02%（3年）

12.27%（1年）

                                                   

注：过往业绩不代表未来收益状况；假设扣款时间为每月的1--28日其中一天；未计算购买和赎回费用。

 

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华林证券湘潭营业部 基金策略定投研究小组

咨询电话：55550296

 

 

温馨提示：投资有风险，选择需谨慎。