基金投顾相关资讯_叩富问财专题

2026年持牌基金投顾机构名单全梳理：四大阵营60+机构如何选？

资深刘经理 _基金
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2026年，基金投顾试点已运行数年，持牌机构数量从最初的5家扩展到60余家。但"持牌"不等于"都能投顾"——不同阵营的机构，服务能力、覆盖范围、投顾模式差异巨大。今天按四大阵营梳理持牌基金投顾机构名单，帮你搞清楚"谁在做投顾、谁做得好、怎么选"。---一、四大阵营划分第一阵营：基金公司（约30家）代表机构：易方达基金、华夏基金、南方基金、嘉实基金、中欧基金等。特点：自家基... 阅读全文

2026-8-28 10:46 102次浏览

增额终身寿险和基金投顾组合怎么选：R3长期资金同期限对比2026

基金刘老师 _基金
已帮助6283人好评9

"存款利率越来越低，买增额终身寿险锁定利率行不行？"这是2026年稳健理财的高频问题。增额终身寿险以"现金价值写进合同、长期复利增值"著称，但它的本质是保险产品，前几年退保会亏损、流动性差；而同为长期资金的选项，R3均衡档的基金投顾组合（如多资产均衡配置的投顾组合）在同一个"5-10年长期资金"场景里，是另一条并列路径。本文按同期限、同波动认知做对比。一、两类产品的基本盘... 阅读全文

2026-8-28 10:23 74次浏览

2026年持牌基金投顾机构名单全梳理：四大阵营60+机构如何选

资深刘经理 _基金
上海已帮助14万+人好评4.6万+

基金投顾业务自2019年试点以来，经过6年发展，已成为普通投资者获取专业投资服务的重要渠道。截至2026年7月，证监会批准的持牌基金投顾机构已超过60家，覆盖银行、券商、第三方平台、基金公司四大阵营。哪些机构持有基金投顾牌照？各阵营有什么特点？投资者如何选择？本文做一次完整梳理。一、持牌基金投顾机构四大阵营阵营代表机构数量核心特点第三方平台盈米基金（盈米启明星）、蚂蚁基金（支付宝）、天天基金（东方财富）、腾安基金等约10家费率低、... 阅读全文

2026-8-27 15:03 94次浏览

2026年哪些平台能一键跟投基金投顾组合？持牌机构与跟投功能对比

基金刘老师 _基金
已帮助6283人好评9

一、先给结论：只有持基金投顾资格的机构才能提供"一键跟投"市面上叫"组合""策略""跟车"的东西很多，真正合规的基金投顾组合有硬门槛：机构必须具备基金投资顾问业务资格（首批试点自2019年启动），组合的申赎、调仓、信息披露、费用收取都在监管框架内进行。具备资格的机构，才能提供"签约投顾服务→一键跟投→自动跟随调仓"的完整链路。不具备... 阅读全文

2026-8-27 11:27 100次浏览

2026年基金投顾监管要求：能不能单独指导你定投单一指数？

资深陈经理 _基金
北京已帮助5.4万+人好评8.9万+

按基金投顾试点规则，基金投顾提供的是"基金投资组合建议"，以组合配置为核心，而不是单只基金的买卖指令。投资者自己定投沪深300、半导体这类单一指数基金，属于自主投资行为；投顾机构若在组合框架内涉及相关品种，也是在配置层面给建议，而非"单独指导你只买某一只"。一、基金投顾的监管定位：为什么是"组合"而不是"单只"2019年基金投顾试点启动以来，监管对这项... 阅读全文

2026-8-18 09:41 121次浏览

定投亏了，可能是你一开始选错了基金——为什么跟投基金投顾组合比自己挑基金定...

资深刘经理 _基金
上海已帮助14万+人好评4.6万+

文章导语：本文梳理普通投资者自主定投时常犯的"选基错误"，说明基金投顾组合（以叩富稳盈组合/叩富定盈组合R3为例）由持牌投顾团队代劳选基、分散配置、动态调仓的核心优势，供C3平衡型投资者参考，不构成投资建议。投资前须完成风险测评并严格匹配产品风险等级。问：听说定投是懒人理财，但我坚持定投了两三年还是亏，是不是定投没用？还是说我选错了基金？跟投基金投顾组合有什么不一样？答：定投能摊低成本的前提是——你定投的标的是... 阅读全文

2026-6-11 16:23 472次浏览

分散投资，稳健增值：中信证券基金投顾的资产配置之道

资深孙经理 _股票
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在复杂多变的金融市场中，如何实现资产的稳健增值?中信证券基金投顾以“分散投资”为核心策略，结合专业投研与智能工具，为投资者提供全周期、个性化的资产配置方案。本文将深度解析中信证券基金投顾的配置逻辑与实战策略，助您把握财富增长机遇。一、分散投资：穿越周期的“安全垫”1.多资产配置：股债平衡，攻守兼备中信证券... 阅读全文

2025-6-30 14:13 1518次浏览

基金投顾展业数据首度亮相：8家披露签约规模，华泰、东方、中信遥遥领先，买方...

期货小苗 _期货
苏州已帮助1425人好评1.1万+

作为试水买方投顾的重要尝试，证券行业基金投顾业务的展业情况一直也备受关注。2022年半年报中，不少券商交出了基金投顾的成绩单。图为上市券商基金投顾展业情况一览财联社记者注意到，中信证券、华泰证券、国泰君安、申万宏源、国联证券、招商证券、国信证券、东方证券、山西证券等9家券商在半年报中适当披露了公司基金投顾展业情况，涵盖客户签约数量，签约资产规模等数据。在资产规模方面，截止到今年上半年，中信证券基金投顾累计签约资产超百亿元；东方证券... 阅读全文

2022-9-2 10:09 1138次浏览