资深薛经理 
回答时间：2026-10-16 09:33
资深薛经理
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远期利率协议简单来说就是双方现在约定，未来某一段时间用固定利率来计息的远期合约，用来锁定未来的借款 / 存款利率，不交换本金，只结算利息差额。本质：管理未来利率波动风险的场外衍生品，银行、企业常用。
1.交易时间线
交易日：今天签协议，锁定一个远期利率（协议利率）
起息日：未来某一天开始计息
到期日：计息结束
2.交易双方
买方：未来要借钱，怕利率上涨 → 锁定借款成本。利率涨了，卖方补差价给买方。
卖方：未来有资金要出借，怕利率下跌 → 锁定存款收益。利率跌了，买方补差价给卖方。
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