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适当性资料至少留存 5 年，包含风险测评问卷、风险揭示书、回访记录、双录视频、投资者确认文件、资产收入证明等材料。
发布于18小时前 海口
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投资者适当性档案，券商需要留存多长时间、包含哪些资料，监管有要求，具体执行以监管规定和券商制度为准，我这里讲框架，不列具体年限数字。
包含哪些资料：一般包括投资者基本信息，比如身份、职业、收入、资产、联系方式；风险测评问卷和测评结果；适当性匹配意见；风险揭示书签署记录；权限开通和产品购买记录；回访和持续跟踪记录；以及相关电子或纸质凭证。简单说，就是能反映“券商了解客户、做了匹配、做了风险揭示”的全过程材料。
留存时间：监管对适当性档案有最低留存期限要求，通常要求自业务关系终止或相关业务结束之日起保存一定年限，具体年限以监管规定和券商制度为准；不同业务类型可能有不同要求，券商一般会按较严的标准执行。
为什么留存：一是监管检查需要，二是发生纠纷时作为证据，三是券商内部合规管理。对投资者来说，这意味着您签的风险揭示书、测评记录、协议都有据可查，遇到争议可以申请调取。
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