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两融开户临柜办理测评需要哪些步骤？答题流程最新说明
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两融开户临柜办理测评需要哪些步骤？答题流程最新说明

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首发 首席王经理
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从业认证| 从业8年

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您好：两融开户临柜办理测评的核心是完成监管要求的风险匹配核查，是开通两融业务的必要环节，相关步骤按最新规则执行如下。
咱们来梳理具体流程：
两融业务仅支持线下网点临柜办理，需携带本人有效身份证件、同名储蓄卡前往网点。
1. 现场配合工作人员完成身份核验，签署两融业务相关协议及风险揭示文件；
2. 如实填写测评问卷，涉及投资经验、风险承受能力等相关问题；
3. 测评结果符合风险匹配要求后，后续即可推进授信流程。
想了解两融开户临柜测评的更多细节，或专项两融利率低至3.1%的相关政策，可添加右上角微信进一步沟通。
发布于7小时前 上海
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从业认证| 从业1年

两融开户临柜办理，到了营业部，工作人员会先核对你的身份证和银行卡，确认本人。然后进入测评环节，主要有两块。

第一块，风险测评。这是适当性测评，问卷问你的投资经验、收入情况、资产状况、能承受多大亏损、投资目标这些。按真实情况填，别为了开通故意选高风险选项。测评结果要达到C4也就是积极型及以上，达不到系统不会让你开通两融。答题一般是在平板或者电脑上做，工作人员会引导你操作。

第二块，知识测评。这是两融业务的知识测试，考你对融资融券规则的理解，比如维持担保比例怎么算、平仓线是多少、融资利息怎么计、强制平仓是什么。一般要求达到一定分数，具体分数线看券商规定。答题也是在系统里做，有的券商提供学习材料，去之前可以先看一下。

测评做完，工作人员会引导你做视频见证，确认是本人自愿开户。然后签融资融券合同和风险揭示书，绑定银行卡签三方存管。提交后券商审核，评估授信额度，审核通过后信用账户开通。

注意几点。第一，测评按真实情况填，别作弊。第二，知识测评提前了解一下规则，更容易过。第三，测评结果和你的风险承受能力匹配，才是合规的。第四，两融是杠杆交易，强制平仓风险要心里有数。

可以联系我提前协商好费率，股票佣金无门槛优惠价！让您的投资少走弯路！

发布于7小时前 广州
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