资金量大的账户,比项和普通账户不太一样,重点在三处:费率档,资金量是可申请档位的重要参考因素,具体能到哪一档要问;业务办理,复杂业务的办理方式和响应效率;服务配置,有没有专门的对接人和沟通渠道。这几项各家差别明显,通常不会完整写在官网上。
找两三家券商的客户经理,用同样的问题问一遍,比较答复的具体程度和可落地性。找客户经理的重要性在于,大资金更需要把约定落到券商系统里,口头承诺不作数;而不同经理对流程、生效位置、留痕方式的说明详细程度不一样,横向问才能看出谁更规范。问的时候把自己的资金量、交易频率、常做品种说清楚,保持口径一致,否则拿回来的条件没法排到一起。
关键约定要落到券商系统里,确认和沟通的一致。资金量大不等于一定要选某一家,而是更要把条件问透、把流程走完,再决定。




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