第一步:确认量化交易策略的提供主体
1.理清你的量化策略是自己编写、第三方策略服务商提供,还是券商自主研发提供给你的。
2.如果是券商付费提供的策略,查看签订的服务协议,确认协议中关于亏损责任划分的条款。
3.如果是自己开发或者第三方提供的策略,券商仅提供交易通道服务,不承担策略本身带来的亏损责任。
第二步:排查券商是否存在违规行为
1.核对券商是否按照监管要求履行了风险告知义务,是否对你做了合适的风险测评。
2.检查券商是否存在诱导交易、违规承诺收益、隐瞒策略风险这类违规操作,留存好相关沟通记录作为证据。
3.确认券商的交易通道是否正常运行,如果因为券商系统故障导致交易异常亏损,券商按对应协议承担责任,策略本身亏损依旧由投资者自行承担。
第三步:出现亏损后的处理方式
1.如果确认是策略本身的市场风险导致亏损,调整优化策略或者更换适配当前市场的策略即可。
2.如果确定券商存在违规承诺收益、违规操作导致亏损,可以先和券商官方客服沟通协商解决方案。
3.如果协商无法达成一致,可以整理好相关证据向监管部门反馈维权。
建议咨询券商官方确认量化交易服务的责任划分细节。
需要注意:不要轻信所谓“百分百盈利”的量化交易策略,任何投资策略都有适配的市场环境,市场行情变化都可能带来亏损,投资一定要做好风险控制。
举例来说,你通过券商的交易通道运行自己编写的量化策略,一段时间后策略因为行情判断错误出现亏损,这种情况券商只提供了交易通道服务,不需要承担这个亏损,盈亏全部由你自己承担;如果是券商系统故障导致你的量化下单无法正常执行,由此产生的亏损,券商才会按照对应规则承担相应责任。
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