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您好，风险测评分为 C1-C5 五个等级，等级越低，可交易品种越少，仅限制新开买入，原有持仓可正常卖出，可 APP 完成测评，也可临柜办理，本人操作不可代办。
1. 核心规则
券商 APP 或 PC 端在业务办理板块可完成风险测评。
C1（谨慎型）：仅可交易 R1 品种，国债、国债逆回购、货币基金；无法交易股票、可转债、权益类基金。
C2（稳健型）：可交易 R1、R2 品种，增加普通债券、部分固收 + 基金；不能交易股票、可转债等高波动品种。
C3（平衡型）：可交易 R1/R2/R3 品种，主板股票、普通场内基金、普通债券；不可开通科创板、港股通、两融、北交所、ST、期权。
C4（进取型）：可交易 R1-R4 品种，主板、创业板、可转债、ST/*ST、科创板、港股通、北交所、两融；无法交易 R5 级产品。
C5（激进型）：R1-R5 全部品种均可参与，包含 ETF 期权、高风险私募产品。
临柜渠道携带身份证前往营业部做风险测评。
2. 业务限制
线上办理要求预留手机号可用、身份证在有效期、账户无冻结休眠。风险测评降级，不会强制清仓已有持仓，只是无法新开买入更高风险标的。测评有效期 12 个月，到期需要重测。客服电话仅提供指引，不能代为填写问卷。
3. 功能特点
线上入口在 APP 业务办理 - 风险测评。测评等级是券商独立记录，跨券商不能共用；高风险业务除匹配风险等级外，还需要满足资产、交易经验门槛。
4. 区分要点
风险等级不匹配：下单新买入高风险标的直接拦截；
存量持仓：不受测评降级影响，可正常持有、卖出。
如有需要请点击头像联系我～
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发布于2026-10-9 16:21 天津
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深唐顾问：
风险测评结果对应匹配可交易的产品类型，超出等级的产品权限会受限
证券董经理：
需根据自身实际风险承受能力选择对应产品，系统会自动核验交易权限
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