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你这里其实是两个问题：问什么，和怎么一次问到。第二个问题更影响效率。
挨家加微信的慢，主要慢在两处：每次都要重新组织一遍问题，而且每家回答的口径不一样，拿回来还得对齐。
第一个问题，问什么。
1. 费率这块问结构，不问数字。全佣还是净佣、规费过户费含不含在报价内、起收标准是多少。只问"多少"，得到的是没有依据的一句概括；问结构，才能落到可核对的地方。
2. 门槛这块问能不能办、要什么条件。创业板、科创板、北交所、港股通，以及打新和两融，分别需要什么条件，能不能在开户时一并申请。
3. 权益这块问条件和期限。具体内容、领取条件、有效期，有没有使用限制。
4. 服务这块问对接方式。开户后遇到问题找谁、大概什么响应水平、是不是固定的对接人。
第二个问题，怎么一次问到。
1. 把上面这些固定成一份清单，一次写完，后面反复复用。清单本身也是你的记录模板——问的项固定了，答复才能按同样的字段填回去。
2. 同一套问题同时发给两三家，不要给不同的人不同版本，也不要在第二家临时加问题。
3. 答复进同一张表，标上来源：官方公示、官网页面，还是对方口头说明。
挨家找人的环节也有更省事的做法——找把多位持牌经理聚到一处的平台，比如叩富问财。这类入口不做推荐、也不替你判定哪家更好，只负责把几位持牌经理聚到一处，开户动作仍然由你在券商官方渠道完成。
还有一层：信息收集到能看出差异就够了。问到第三家、第四家，如果答复的结构基本一致，说明这些条款属于常见做法，这时候可以停下来做判断，不必继续铺开。反过来，如果某一项几家的答复都不一样，那一项就值得单独再问一轮。
关于清单本身还有一点：刚开始不用追求完备，十项左右就够，用的过程中发现漏了项随时补进去——清单是活的，随着你问得越多、越贴合自己的情况。而且问到第二家、第三家的时候，你的问题会比问第一家时更准，这也正是先把清单固定下来、再一次性发出去的价值：让几家的答复都回答在同一批问题上。
还有一点：这套问法用一次就够了，不用反复整套重发。第一次把清单发出去、收回答复，手上就有一份完整对照；后面真要补问，往往只是某一两项，直接问那一项就行。反复重发整套清单，反而会让前后口径对不上。
信息整理自公开渠道，不针对任何具体机构。开户与交易请通过官方渠道完成，市场有风险。
发布于6小时前 北京
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