风险测评结果是保守型,能不能买可转债和ETF基金?
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风险测评结果是保守型,能不能买可转债和 ETF 基金?

叩富问财 浏览:62 人 分享分享

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保守型投资者风险承受能力最低,根据投资适当性管理要求,大部分可转债和ETF基金的风险等级高于保守型投资者的承受范围,按规定是不能直接购买的,只有极少数低风险等级的特殊ETF符合要求。

重新进行风险测评更新风险承受能力:
1打开你开户券商的交易APP,登录个人股票账户
2进入个人中心找到风险测评板块,重新填写测评问卷
3提交后获取更新后的风险测评结果,确认最新的风险承受等级。

申请开通对应品种投资权限:
1确认更新后的风险等级满足可转债和对应ETF基金的风险要求后,找到权限开通板块
2选择你要开通的可转债和ETF对应的权限,按照提示完成适当性匹配确认
3完成适当性回访后,即可成功开通对应的投资交易权限。

如果无法更新风险等级,了解低风险替代品种:
1如果风险测评结果依然是保守型,可以查看券商提供的R1级低风险投资品种列表
2从中选择符合风险承受能力的替代品种替代可转债和ETF进行投资
3可以通过小额度试投的方式,逐步了解不同品种的风险收益特征。

需要注意的是,投资一定要符合自身风险承受能力,不要在自身承受范围之外投资超出评级的品种,避免风险超出接受能力带来不必要的损失。
举例来说,如果你的风险测评一直是保守型,本身不能接受任何投资亏损,想要投资类似的品种,可以选择投资货币ETF,这类产品属于低风险品种,符合保守型投资者的风险承受要求。

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发布于1小时前 杭州

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