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2026年5月，中国证监会等八部门联合印发了《综合整治非法跨境证券期货基金经营活动实施方案》。此次新规标志着对境外券商在境内展业的监管进入了“全链条治理”和“清理存量”的新阶段。具体到境外券商的开户政策，主要发生了以下三大核心变化：
1. 全面禁止新增业务，封堵线上开户通道
新规明确禁止境外机构在境内开展任何形式的营销招揽活动，严禁为境内投资者提供开户、处理交易指令、资金划转等服务。自2026年5月22日起，富途、老虎、长桥等头部境外券商已全面停止接受仅持有内地身份证的客户开立新的证券账户。同时，任何境内主体、自媒体或网络平台协助引流、指导违规开户的行为也被严格禁止。
2. 明确线下赴港/澳开户的合规门槛
对于确有真实境外投资需求的境内居民，政策并未完全“一刀切”，而是提高了合规开户的门槛。内地居民需亲自前往香港或澳门，通过当地持牌券商或银行进行线下见证开户。在材料要求上，除了常规的港澳通行证和入境小票外，还必须提供合规的境外地址证明、资金来源证明等，并严格符合当地的KYC（了解你的客户）及反洗钱要求。
3. 设置2年过渡期，稳妥清理存量账户
针对此前已开户的存量境内投资者，新规设置了为期2年的集中整治期（2026年5月至2028年5月）。在过渡期内，存量账户实行“只出不进”政策，即仅允许单向卖出交易并转出资金，禁止买入和转入资金；2年过渡期满后，境外机构将全面关停境内网站、交易软件及配套服务器，存量投资者在境内将无法再进行交易操作，但账户不会被强制注销，资产也不会被强制清理。
总结建议：
2026年新规的核心逻辑是“堵歪门，开正门”。对于普通内地投资者而言，通过无牌境外券商线上炒港美股的灰色通道已被彻底切断。未来参与境外投资，建议转向港股通、合格境内机构投资者（QDII）基金、跨境理财通等受境内监管的合法合规渠道。
需要我帮你梳理一下，在现有合规框架下，通过QDII基金或跨境ETF配置美股的具体操作路径吗？
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