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利率债基金主要投资国债、地方政府债等利率类债券，没有企业信用违约风险，但依旧存在其他类型投资风险。利率债最大风险来自市场利率波动，市场利率上行，存量债券价格会下跌，基金净值随之回撤。
利率债基金同样存在流动性风险，如果市场出现集中抛售，债券短期卖出会承受价格损失。基金申赎冲击也会带来波动，大规模集中赎回，基金经理需要卖出持仓债券应对赎回，会侵蚀基金净值。利率债基金不等于保本产品，短期依旧会出现净值下跌。
利率债基金不会面临信用暴雷，对比信用债基金风险来源相对单一，但利率波动风险不可忽视。挑选利率债基金重点关注组合久期，久期越长，受利率涨跌影响幅度越大。配置利率债基金，也要做好短期净值波动的心理预期，不能当做保本理财看待。
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发布于2026-9-1 18:51 南京
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