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核心是 “把合适产品卖给合适的投资者”。机构通过测评把普通投资者分为 C1‑C5 五个风险承受等级，产品分为 R1‑R5 五个风险等级，要求产品风险不能高于投资者承受等级，机构不得主动推介不匹配产品。并非绝对不能买更高风险品种，投资者充分知晓风险、完成风险确认后可参与，投资风险由投资者自担。测评需要如实填写，两融、北交所等业务除等级外，还需要满足资产、交易经验硬性门槛。
⚠️以上仅为投教科普，不构成投资建议。
发布于2026-8-24 13:05 宁波
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资深张经理
股票
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简单讲，就是券商只能把和客户风险承受能力相匹配的产品、交易权限卖给客户，不能把高风险业务推给风险承受能力不足的投资者。
流程上，客户开户做风险测评，得出风险等级 C1‑C5。C1 保守型只能做极低风险产品；C2 稳健型适配固收类；C3 平衡型可以参与普通股票、基金；C4 进取型才可以开通北交所、两融；C5 激进型可参与期权这类高风险品种。
业务和产品也划分风险等级 R1‑R5。要求客户风险等级≥产品 / 业务风险等级，才可以正常办理。如果客户测评等级不够，要么不办理，要么重新完成风险测评、充分风险告知，客户签署风险确认书之后才可以开通。
这是券商强合规要求，如果把 R4、R5 业务给到 C1/C2 客户，属于适当性违规，会有监管处罚。测评不是形式，需要真实反映投资者风险承受力，不能随意引导客户选高等级。
我司为正规上市老牌券商，风控体系完善，足不出户就能线上完成开户操作，并且佣金很优惠，欢迎联系。
发布于2026-8-24 13:24 深圳
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有了解的吗，科创板风险等级不匹配，要怎么操作才能提升为c4呀
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股票开户风险测评要求：风险等级与权限匹配
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新三板创新层适当性要求是什么？风险等级匹配说明
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理财有风险，投资需谨慎
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