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核心是 “把合适产品卖给合适的投资者”。机构通过测评把普通投资者分为 C1‑C5 五个风险承受等级，产品分为 R1‑R5 五个风险等级，要求产品风险不能高于投资者承受等级，机构不得主动推介不匹配产品。并非绝对不能买更高风险品种，投资者充分知晓风险、完成风险确认后可参与，投资风险由投资者自担。测评需要如实填写，两融、北交所等业务除等级外，还需要满足资产、交易经验硬性门槛。
⚠️以上仅为投教科普，不构成投资建议。
发布于2026-8-24 13:05 宁波
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核心是 “把合适产品卖给合适的投资者”。机构通过测评把普通投资者分为 C1‑C5 五个风险承受等级，产品分为 R1‑R5 五个风险等级，要求产品风险不能高于投资者承受等级，机构不得主动推介不匹配产品。并非绝对不能买更高风险品种，投资者充分知晓风险、完成风险确认后可参与，投资风险由投资者自担。测评需要如实填写，两融、北交所等业务除等级外，还需要满足资产、交易经验硬性门槛。
⚠️以上仅为投教科普，不构成投资建议。
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从业4年
适当性管理的核心原则在于“将合适的产品配置给合适的投资者”。机构通过测评将普通投资者划分为C1至C5五个风险等级，对应产品风险级别为R1至R5。规则要求产品风险不得超出投资者承受范围，且机构不得主动向客户推介不匹配的产品类型。我司佣金可低至成本价，点击我头像咨询办理还有更多优惠可获得。
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从业4年
简单讲，就是券商只能把和客户风险承受能力相匹配的产品、交易权限卖给客户，不能把高风险业务推给风险承受能力不足的投资者。
流程上，客户开户做风险测评，得出风险等级 C1‑C5。C1 保守型只能做极低风险产品；C2 稳健型适配固收类；C3 平衡型可以参与普通股票、基金；C4 进取型才可以开通北交所、两融；C5 激进型可参与期权这类高风险品种。
业务和产品也划分风险等级 R1‑R5。要求客户风险等级≥产品 / 业务风险等级，才可以正常办理。如果客户测评等级不够，要么不办理，要么重新完成风险测评、充分风险告知，客户签署风险确认书之后才可以开通。
这是券商强合规要求，如果把 R4、R5 业务给到 C1/C2 客户，属于适当性违规，会有监管处罚。测评不是形式，需要真实反映投资者风险承受力，不能随意引导客户选高等级。
我司为正规上市老牌券商，风控体系完善，足不出户就能线上完成开户操作，并且佣金很优惠，欢迎联系。
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有了解的吗，科创板风险等级不匹配，要怎么操作才能提升为c4呀
1411
什么是风险测评，证券账户风险测评有什么作用，风险等级不匹配会有什么限制？
463
风险测评等级分为哪几个主要级别，不同风险等级和交易权限开通之间存在怎样的适当性匹配关系？
255
投资者风险等级动态更新新规实施，账户风险等级下调后，会限制哪些股票和基金交易权限？
582
怎么看一个产品的风险等级？
319
开户风险测评的风险等级，会对投资者可投资产品产生哪些约束？
1016
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