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您好，期权临柜办理的时候高龄客户需要完成哪些额外的风险访谈，下面展开拆解
（1）民事决策能力访谈
现场核实神志、视听理解水平，确认本人可以独立做出投资判断，不存在他人诱导、代客操作的情形，全程本人应答，家属不可代为回答问题。
（2）财务与资金来源问询
核查收入、可投资资产规模；重点问询是否使用养老金、生活费、医疗备用金投入期权交易，确认亏损之后不会影响日常生活开支。
（3）期权专项风险认知访谈
一对一讲解杠杆特性、权利金全部亏损、到期归零、行权交割、保证金追保、强平风险，现场确认已经听懂上述风险，不是盲目开通权限。
（4）过往衍生品投资经历回访
询问权证、期权、期货等杠杆品种交易历史，评估你对高波动衍生品的实操认知，缺少相关经验会进一步加强风险提示。
（5）高龄专项确认访谈
签署高龄投资者专属风险告知文件，确认完全自愿开通期权，知晓高龄开通衍生品的审慎风险；80 周岁以上一般还要营业部负责人面谈复核，审核门槛进一步收紧。
（6）双录留痕要求
全部访谈对话录音录像存档；基础期权 50 万资产、半年交易经验、知识测评、模拟交易等硬性条件不会放宽。
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发布于2026-8-15 22:08 天津
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深艾经理：
高龄期权临柜客户需补充进行风险承受能力的专项复核与适配性说明
方正中期期货：
需同步核查客户的认知判断能力，确保其充分理解期权业务的风险提示内容
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