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什么是基金净值？单位净值与累计净值的区别？
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什么是基金净值？单位净值与累计净值的区别？

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基金净值是衡量基金资产价值的核心指标，直接决定投资者持仓市值和交易价格，分为单位净值和累计净值。单位净值是单份基金的实时净资产价格，投资者申购、赎回基金均按照单位净值计算，持仓市值=持有份额×单位净值，是日常交易的核心参考数据。累计净值是单位净值加上基金成立以来的所有分红收益，完整反映基金成立以来的全部收益水平。二者核心区别在于是否包含分红：单位净值不包含历史分红，仅体现当前持仓价值；累计净值包含所有分红，能真实体现基金长期业绩。部分基金分红后单位净值会下跌，但累计净值保持不变，投资者查看基金历史收益、对比基金业绩时，必须参考累计净值，仅看单位净值会低估基金真实收益能力。

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发布于2026-8-10 11:55 宁波

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杨经理：
基金净值是基金资产总额扣除负债后，按对应份额计算的单位价值
资深王经理：
单位净值反映当前每份基金的实际价值，累计净值包含历史分红再投资后的增值
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资深刘经理 1666
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基金单位净值指的是当前的基金总净资产除以基金总份额，简单说就是每份基金的价格。而累计净值是在单位净值的基础上，加上了基金成立以来的累计分红及拆分的金额，它反映了基金从成立以来的总体收益...
资深韩经理 1894
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